Kanadan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnan yksikkö on määrännyt ennätyksellisen 19,6 miljoonan Kanadan dollarin (14 miljoonan dollarin) sakon Peken Global Limitedille, joka operoi kryptopörssi KuCoinia, koska se ei ole noudattanut rahanpesun torjuntaa koskevia vaatimuksia.
Kanadan Financial Transactions and Reports Analysis Centre (FINTRAC) ilmoitti sakosta torstaina, viitaten kolmeen rikkomukseen.
Suurin FINTRACin määräämä sakko
Seychelleillä sijaitseva yritys ei rekisteröitynyt ulkomaiseksi rahapalveluyritykseksi ja väitetysti jätti raportoimatta lähes 3 000 suurta virtuaalivaluuttatapahtumaa, jotka ylittivät 10 000 Kanadan dollaria vuosina 2021–2024. FINTRAC väittää, että KuCoin laiminlöi 33 epäilyttävän tapahtumaraportin jättämisen. FINTRAC luokitteli rikkomukset “vakaviksi” tai “erittäin vakaviksi” ja totesi, että tällaiset puutteet heikentävät puolustusta rahanpesua ja terrorismin rahoitusta vastaan.
Kanada on myös tiukentanut maksupalveluntarjoajien valvontaa. Syyskuun 8. päivänä vähittäismaksutoimintalain keskeiset säännökset tulivat voimaan, asettaen lompakko- ja stablecoin-operaattorit Kanadan keskuspankin valvontaan uusilla varojen turvatoimilla ja riskienhallintakontrolleilla. Kanadan keskuspankki esitteli toteutusvaiheet ja kuvaili rekisteröintikehystä.
Sarah Paquet, FINTRACin johtaja ja toimitusjohtaja, sanoi, että järjestelmä on olemassa suojellakseen “kanadalaisten turvallisuutta ja Kanadan talouden turvallisuutta” ja lisäsi, että virasto toimii, kun yritykset eivät täytä velvoitteitaan.
KuCoinin vetoomukset ja globaali konteksti
KuCoin ilmoitti valittaneensa Kanadan liittovaltion tuomioistuimeen, kutsuen sakkoa “liialliseksi ja rankaisevaksi” samalla kiistäen luokittelunsa ulkomaiseksi rahapalveluyritykseksi.
KuCoin on aina pyrkinyt työskentelemään rakentavasti sääntelyviranomaisten kanssa maailmanlaajuisesti. Emme ole samaa mieltä tästä päätöksestä sekä sisällöllisesti että menettelyllisesti, ja olemme käyttäneet oikeudellisia keinoja jättämällä valituksen Kanadan liittovaltion tuomioistuimeen varmistaaksemme oikeudenmukaisen lopputuloksen KuCoinille. Kuten aina, olemme täysin sitoutuneet läpinäkyvään toimintaan ja kaikkien sovellettavien lakien noudattamiseen.
—— KuCoin, kautta X
Tämä ei ole KuCoinin ensimmäinen yhteenotto sääntelyviranomaisten kanssa. Tammikuussa pörssi myönsi syyllisyytensä Yhdysvalloissa luvattoman rahansiirtotoiminnan harjoittamiseen ja maksoi lähes 300 miljoonaa dollaria. Sen perustajat, Chun Gan ja Ke Tang, erosivat kyseisen sopimuksen myötä.
Kanadan valvonta on myös tehostunut. Kanadan ratsupoliisi purki TradeOgren ennätyksellisessä takavarikossa, ja syyskuun 18. päivänä takavarikoi 56 miljoonaa Kanadan dollaria toiselta rekisteröimättömältä pörssiltä. Japani puolestaan kielsi viisi alustaa, mukaan lukien KuCoin, toimimasta ilman rekisteröintiä.
Saman päivän aikana Kanadan keskuspankki kehotti liittovaltion stablecoin-sääntöihin, viitaten systeemiseen riskiin, kun Ottawa valmistautuu marraskuun tarkastukseen Financial Action Task Forcen toimesta.
Paineesta huolimatta KuCoin jatkaa laajentumistaan. Thaimaan valtiovarainministeriö valitsi pörssin auttamaan 153 miljoonan dollarin tokenisoidun joukkovelkakirjaohjelman käynnistämisessä, avaten valtionvelan yksityis-sijoittajille lohkoketjun kautta.