Yhdysvaltain liittovaltion tutkintavirasto (FBI) on ilmaissut huolensa sellaisten kryptorahansiirtopalvelujen käytöstä, joita ei ole asianmukaisesti rekisteröity rahapalveluyrityksiksi (MSB) Yhdysvaltain liittovaltion lain mukaisesti.
FBI korostaa vaaroja, jotka liittyvät sellaisten alustojen käyttöön, joita sääntelyviranomaiset eivät ole rekisteröineet. Tämä huolenaihe ulottuu alustoihin, jotka eivät noudata liittovaltion määräyksiä, erityisesti niitä, jotka liittyvät rahanpesun vastaisiin vaatimuksiin.
Rekisteröimättömät kryptopalvelut sisältävät riskejä, FBI varoittaa
Yhdysvaltain liittovaltion laki edellyttää, että kaikki kryptorahan välityspalvelut rekisteröityvät talousrikosten täytäntöönpanoverkostoon (FinCEN). Siksi FBI kannustaa Yhdysvaltain kansalaisia tarkistamaan minkä tahansa kryptorahansiirtopalvelun rekisteröinnin MSB:ksi FinCENissä ennen sen käyttöä.
On kuitenkin tärkeää huomata, että pelkkä rekisteröityminen ei vahvista palvelun laillisuutta tai turvallisuutta; Se osoittaa vain tiettyjen lakisääteisten vaatimusten noudattamisen.
Lue lisää: Suosituimmat Web3-tietosuojahaasteet ja kuinka voittaa ne
Rekisteröinnin lisäksi kryptorahansiirtopalvelujen tulisi myös noudattaa maan tiukkoja rahanpesun vastaisia protokollia . Lisäksi FBI totesi, että kuluttajien tulisi olla varovaisia palveluissa, jotka eivät pyydä Know Your Customer (KYC) -tietoja.
“Vältä esimerkiksi kryptovaluuttarahan siirtopalveluita, jotka eivät kerää asiakkaan tuntemistietoja (KYC) asiakkailta tarvittaessa”, FBI neuvoi.
Virasto näkee, että alustoilla, joilla ei ole olennaisia KYC-protokollia, on suurempi todennäköisyys huijauksille ja rikolliselle toiminnalle. Palvelun läsnäolo suosituissa sovelluskaupoissa ei kuitenkaan takaa sen laillisuutta tai liittovaltion määräysten noudattamista.
FBI: n viimeisin ilmoitus tuli viimeaikaisten toimien jälkeen Bitcoin-lompakkoa Samouraita vastaan. Yhdysvaltain lainvalvontaviranomaiset kohdistivat sen yksityisyyteen suuntautuneita ominaisuuksia.
Yhteistyössä muiden lainvalvontaviranomaisten kanssa FBI takavarikoi lompakon infrastruktuurin ja pidätti avainhenkilöitä. Heitä syytetään muun muassa rahanpesusta ja luvattoman rahansiirtoliiketoiminnan harjoittamisesta. Lisäksi viranomaiset väittävät, että Samourain palvelua käytettiin yli 100 miljoonan dollarin rikoshyödyn pesemiseen.
Lue lisää: Tietosuoja: 10 vinkkiä digitaalisen yksityisyytesi suojaamiseen vuonna 2024
Tämä täytäntöönpanotoimi korostaa kryptoalan jatkuvia haasteita, erityisesti yksityisyyden ja lainsäädännön noudattamisen välistä tasapainoa .
