WisdomTree lanseerasi Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT) -rahaston, joka on lohkoketjupohjainen tuote, joka tarjoaa yksityis- ja institutionaalisille sijoittajille suoran pääsyn yksityiseen luottoon.
Lanseeraus on linjassa laajemman teollisuuden trendin kanssa, jossa reaali-maailman omaisuuseriä tokenisoidaan parantamaan saavutettavuutta ja läpinäkyvyyttä. Se tekee perinteisesti vaikeasti saavutettavasta yksityisestä luottomarkkinasta saatavilla laajemmalle yleisölle, mukaan lukien yksityis- ja kryptosijoittajat.
WisdomTree laajentaa pääsyä yksityiseen luottoon
WisdomTree, globaali omaisuudenhoitaja, lanseerasi Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT) -rahastonsa perjantaina, tehden yksityisistä luottosijoituksista helpommin saavutettavia. Uusi rahasto, joka seuraa Gapstow Liquid Alternative Credit Index (GLACI) -indeksiä, toimii Ethereum- ja Stellar-lohkoketjuilla.
Se kohdistuu yksityis- ja institutionaalisille sijoittajille, ja minimisijoitus on vain 25 dollaria. WisdomTree tarjoaa rahaston WisdomTree Prime ja WisdomTree Connect -alustojensa kautta.
Yksityinen luotto on kasvanut biljoonan dollarin omaisuusluokaksi, kun yritykset luottavat yhä enemmän pankkien ulkopuoliseen rahoitukseen. Kuitenkin se on perinteisesti ollut vaikeasti saavutettavissa. Merkittävät minimisitoumukset, tiukat akkreditointivaatimukset ja pitkät lukitusajat rajoittivat likviditeettiä, varaten markkinan instituutioille ja erittäin varakkaille yksityishenkilöille. CRDT kuitenkin alentaa tätä kynnystä merkittävästi tuomalla tokenisoinnin ja päivittäisen likviditeetin, avaten markkinan laajemmalle sijoittajajoukolle.
WisdomTreen globaali sijoitusjohtaja Jeremy Schwartz kommentoi kehitystä.
“Yksityinen luotto on yksi tämän päivän markkinoiden puhutuimmista mahdollisuuksista. Olemme neljän vuoden ajan olleet ylpeitä siitä, että olemme tehneet tämän alueen helpommin saavutettavaksi yksityissijoittajille ETF:ämme kautta, ja nyt CRDT pystyy tarjoamaan tuottopotentiaalia modernissa, tokenisoidussa rahastossa.”
Tokenisoitu luottomarkkina nousee yli 30 miljardia dollaria
WisdomTree laajentaa tokenisoitujen tuotteidensa valikoimaa houkutellakseen digitaalisesti suuntautuneita sijoittajia, jotka haluavat pääsyn vaihtoehtoisiin omaisuuseriin. Will Peck, WisdomTreen digitaalisten omaisuuserien johtaja, sanoi, että CRDT tarjoaa “pääsyn yhteen halutuimmista omaisuusluokista – vaihtoehtoihin – suoraan lohkoketjussa.” Hän korosti, että aloite auttaa sijoittajia hajauttamaan institutionaalisen tason omaisuuserillä säännellyssä digitaalisessa ympäristössä.
RWA.xyz:n mukaan tokenisoidun yksityisen luottomarkkinan kumulatiivinen lainojen arvo on saavuttanut 30,58 miljardia dollaria, joista 16,72 miljardia dollaria on tällä hetkellä aktiivisia. Keskimääräiset vuotuiset prosenttikorot (APR) ovat 9,74 %, mikä korostaa sektorin vetovoimaa sijoittajille, jotka etsivät tuottoa korkean korkotason ympäristössä.
Yksityinen luotto siirtyy yhä enemmän lohkoketjuun. Protokollat kuten Figure hallitsevat alaa, vastaten suurimmasta osasta avoinna olevia lainoja, kun taas uudemmat tulokkaat kuten Credix ja Goldfinch laajentavat myös toimintaansa. Myönnettyjen lainojen määrä on noussut 2 598:aan, mikä osoittaa lohkoketjupohjaisen rahoituksen kasvavaa käyttöönottoa.
Tiedot osoittavat kiihtyvää kasvua vuoden 2023 alusta lähtien, ja avoinna olevat lainat ovat lähes kaksinkertaistuneet viimeisten 18 kuukauden aikana. Tämä suuntaus heijastaa laajempaa kysyntää tokenisoiduille reaali-maailman omaisuuserille.
Kuitenkin nämä rahastot ovat edelleen alttiita perinteisille taloudellisille riskeille, mukaan lukien altistuminen suljetuille rahastoille, liiketoiminnan kehitysyhtiöille ja REIT:ille. Sijoittajien tulisi myös huomioida lohkoketjuun liittyvät riskit, kuten kyberturvallisuusuhat, verkon ruuhkautuminen ja sääntelymuutokset, jotka voivat vaikuttaa tokenisoituihin omaisuuseriin.
