Washingtonin osavaltion viranomaiset ovat määränneet CoinMen lopettamaan kaiken rahansiirtotoiminnan syytettyään kryptopankkiautomaattioperaattoria yli 8 miljoonan dollarin asiakasvarojen käsittelystä omana tulonaan.
Rahoituslaitosten osasto (DFI) antoi hätätilanteen lopettamismääräyksen 1. joulukuuta vedoten “turvattomiin ja kestämättömiin käytäntöihin”.
Regulaattori ilmoittaa asiakasrahaston väärinkäytöstä
DFI:n mukaan CoinMe ei suojannut rahaa, jonka kuluttajat maksoivat kryptovouchereista. Yrityksen väitetään laskeneen lunastamattomat tai vanhentuneet voucher-saldot tuloiksi.
Asiakirjan mukaan asiakkaat ostivat vouchereita CoinMen kioskeista mutta eivät koskaan lunastaneet niitä. Yksilönsä Washingtonin laki edellyttää, että yritykset pitävät nämä varat kuluttajien omaisuutena tai luovuttavat ne lunastamattomina omaisuuksina.
DFI:n mukaan CoinMe käsitteli saldoja yrityksen tulona. Sääntelyviranomainen väittää, että tämä vahingoitti kuluttajia ja vääristi yrityksen taloudellista tilaa.
Näiden havaintojen vuoksi DFI määräsi CoinMen lopettamaan kaiken rahansiirto- ja kioskitoiminnan osavaltiossa. Yritys ei voi ottaa vastaan uusia varoja Washingtonin kuluttajilta tämän määräyksen nojalla.
Viranomaiset ilmoittivat myös hakevansa hyvityksiä kärsineille asiakkaille. Virasto ilmoitti suunnitelmistaan peruuttaa CoinMen osavaltion rahaliikenneluvan.
Lopettamiskäskyssä luetellaan useita muita rikkomuksia. Nämä sisältävät vaaditun nettovarallisuuden ylläpitämättä jättämisen, virheellisten kirjanpitojen pidon ja virheellisten hakemusten tekemisen.
DFI huomautti myös, että jotkut CoinMen voucherit esittivät tukipuhelinnumeron, joka ei enää toiminut. Viranomainen sanoi, että tämä heikensi kuluttajansuojaa.
Merkittävä isku suurelle käteisestä kryptoautomaatiksi -verkostolle
Toimi on yksi vakavimmista osavaltion toteuttamista sanktioista Yhdysvaltain kryptopankkiautomaattioperaattoria vastaan. CoinMe operoi yhtä suurimmista käteisestä kryptoiksi -verkoista maassa.
Tapaus korostaa kasvavaa valvontaa kryptonaloitusalustoja kohtaan, jotka käsittelevät fyysistä rahaa. Sääntelyviranomaiset odottavat, että nämä yritykset noudattavat samoja standardeja kuin perinteiset rahaliikenteen harjoittajat.
CoinMe voi riitauttaa määräyksen, mutta Washingtonin viranomaiset vaikuttavat olevan valmiita eskaloimaan tapausta. Jos osavaltio peruuttaa yrityksen luvan, CoinMe menettää kyvyn harjoittaa mitään rahansiirtopalvelua Washingtonissa.
Tällä välin DFI kehotti kärsineitä asiakkaita valmistelemaan vaatimuksia mahdollisia takaisinmaksuja varten. Viraston ensisijainen tavoite on suojella kuluttajia, jotka luottavat lisensoituihin yrityksiin turvaamaan rahansa käsittelyn.
