Abu Dhabi Global Market (ADGM) on tehnyt jatkuvia strategisia ponnisteluja asemoidakseen Yhdistyneet arabiemiirikunnat maailman krypto- ja lohkoketjupääkaupungiksi. Alueen sääntelyn selkeys, virtaviivainen prosessi ja strateginen asema globaalina finanssikeskuksena ovat myötävaikuttaneet sen menestykseen.
BeInCrypto keskusteli Dmitry Fedotovin, ADGM:n DLT Foundationsin johtajan, kanssa ymmärtääkseen, miten sen lohkoketjuystävälliset säädökset ovat houkutelleet kryptoalan jättiläisiä avaamaan toimistoja Abu Dhabissa.
ADGM valmiina nopeuttamaan lohkoketjun käyttöönottoa
Viime vuosina Yhdistyneet arabiemiirikunnat on noussut globaaliksi johtajaksi lohkoketjun ja Web3:n käyttöönotossa, luoden suotuisan ympäristön innovaatioille ja kasvulle. ADGM, finanssivapaa-alue Al Maryah -saarella Abu Dhabissa, on saanut erityistä tunnustusta lohkoketjuystävällisestä sääntelykehyksestään.
ADGM perustettiin vuonna 2013 liittovaltion asetuksella. Se toimii kaupungin finanssikeskuksena ja noudattaa itsenäistä oikeudellista ja sääntelykehystä. Sen lähestymistapa Web3-innovaatioihin on houkutellut alan suuria toimijoita.
“ADGM asemoituu globaaliksi johtajaksi ottamalla tällaisia innovatiivisia askeleita, inspiroiden muita lainkäyttöalueita omaksumaan eteenpäin katsovia ratkaisuja, jotka määrittelevät hallinnon ja sitoutumisen uudelleen nousevissa teknologioissa,” Fedotov kertoi BeInCryptolle.
Koko Yhdistyneissä arabiemiirikunnissa kryptovaluuttojen käyttöönotto on kasvussa, kun yhä useammat yritykset ja käyttäjät ovat ottaneet digitaaliset omaisuusvarat käyttöönsä maksutapahtumissa ja sijoituksissa.
Statistan mukaan maan kryptomarkkinoilla osallistuvien käyttäjien määrä saavuttaa 3,78 miljoonaa käyttäjää vuoteen 2025 mennessä. Tämän seurauksena tulotason odotetaan pysyvän korkeana tänä vuonna.
Samaan aikaan Aptos Foundation, johtava globaali lohkoketjuyksikkö, ilmoitti viime kuussa uuden toimistonsa avaamisesta ADGM:ssä.
Strateginen siirto pyrkii edistämään alueellisia kumppanuuksia, nopeuttamaan lohkoketjun käyttöönottoa ja laajentamaan Aptos-ekosysteemiä. Se vahvistaa myös Yhdistyneiden arabiemiirikuntien asemaa lohkoketju- ja Web3-innovaatioiden keskuksena.
“Kumppanuudet alan johtajien kanssa parantavat ekosysteemimme uskottavuutta, kun taas virtaviivaiset lisensointiprosessit tekevät ADGM:stä erottuvan muihin finanssikeskuksiin verrattuna. Nämä toimenpiteet luovat ainutlaatuisen tasapainon kasvumahdollisuuksien ja sääntelyn selkeyden välillä,” Fedotov sanoi.
Aptosin lisäksi Chainlink Labs, TON ja Polygon Labs ovat perustaneet läsnäolonsa ADGM:ssä nopeuttaakseen käyttöönottoa Lähi-idässä.
Kuitenkin, jotta mikä tahansa kryptoalan toimija voisi harjoittaa liiketoimintaa ADGM:ssä, sen on ensin suoritettava sarja arviointeja selvittääkseen, onko se kelvollinen toimintaan.
Virtuaalisten omaisuusvarojen toiminnan sääntely ADGM:ssä
Vuosien varrella Yhdistyneet arabiemiirikunnat on luonut merkittävää sääntelyn selkeyttä kryptoalalle. Ennen kuin virtuaalisten omaisuusvarojen palveluita voidaan tarjota alueella, toimijan on ensin saatava toimilupa ADGM:n Financial Services Regulatory Authoritylta (FSRA).
FSRA määrittelee virtuaalisen omaisuusvaran “digitaaliseksi arvon esitykseksi, jota voidaan käydä kauppaa digitaalisesti ja joka toimii vaihdon välineenä, tilin yksikkönä tai arvon säilyttäjänä, mutta jolla ei ole laillisen maksuvälineen asemaa missään lainkäyttöalueella.”
Virtuaaliset omaisuusvarat eivät vaadi kolmatta osapuolta niiden luomiseen tai niiden kanssa toimimiseen. Tämän vuoksi ne aiheuttavat sarjan ainutlaatuisia haasteita sääntelijöille maailmanlaajuisesti.
Vastauksena tähän FSRA ottaa huomioon seitsemän keskeistä tekijää määrittäessään, täyttääkö virtuaalinen omaisuusvara nämä vaatimukset. Tekijöihin kuuluvat omaisuusvaran kypsyys, turvallisuus, jäljitettävyys ja valvonta, vaihdettavuus, jaettu kirjanpitoteknologia, innovaatio ja tehokkuus sekä käytännön soveltaminen.
FSRA arvioi erityisesti, onko virtuaaliselle omaisuusvaralle riittävästi asiakaskysyntää. Se seuraa myös, ovatko kontrollit paikallaan hallitsemaan sen volatiliteettia ja voiko omaisuusvara kestää tai vastata sen erityisiin riskeihin ja haavoittuvuuksiin.
Hakijoiden on myös osoitettava, auttavatko virtuaaliset omaisuusvarat ratkaisemaan perustavanlaatuisen ongelman. Esimerkkejä ovat täyttämättömän markkinatarpeen täyttäminen ja sen määrittäminen, onko niillä reaali-maailman, mitattavissa olevaa toiminnallisuutta.
“Tämä edelläkävijähenki varmistaa, että ADGM pysyy eturintamassa muokkaamassa tulevaisuutta siitä, miten sääntelijät lähestyvät jatkuvasti kehittyviä sääntelytarpeita,” Fedotov sanoi.
Tetherin USDT oli yksi ensimmäisistä yrityksistä, joka sai hyväksynnän Abu Dhabin FSRA:lta toimia stablecoinina hyväksyttynä virtuaalisena omaisuusvarana ADGM:ssä. Hyväksyntä heijastaa alueen sääntelystandardien noudattamista, mikä avaa tietä USDT:n sisällyttämiselle lisensoituihin finanssipalveluihin.
Virtuaalisten omaisuusvarojen kehys ei kuitenkaan ole ainoa, jonka ADGM on ottanut käyttöön varmistaakseen sääntelyn noudattamisen.
ADGM:n DLT-kehys
Vuonna 2023 ADGM perusti kehyksen kehittääkseen maailmanlaajuista standardia lohkoketjusäätiöille, hajautetuille autonomisille organisaatioille (DAO) ja muille Web3-yksiköille.
Tunnettu nimellä Distributed Ledger Technology (DLT) Foundations Framework, tämä lainsäädäntö mahdollistaa tokenien liikkeeseenlaskun ja antaa yksiköille mahdollisuuden käyttää erilaisia token-hallintastrategioita.
“ADGM tarjoaa sääntelyselkeyttä erittäin arvostetussa lainkäyttöalueella, joka perustuu Englannin yleisen lain suoraan soveltamiseen ja tukee innovaatioita,” Fedotov sanoi.
Ennen hyväksynnän saamista DLT-säätiöiden on varmistettava, että ne noudattavat kaikkia sovellettavia lakeja, vaatimuksia, sääntöjä ja määräyksiä, jotka on asetettu Yhdistyneiden arabiemiirikuntien, Abu Dhabin emiirikunnan ja ADGM:n toimesta.
Rekisteröidäkseen DLT-säätiön ADGM:ssä hakijoiden on toimitettava kirjallinen peruskirja, jonka kaikki perustajat ovat allekirjoittaneet, ja lisäksi allekirjoitettava vaatimustenmukaisuusilmoitus. Hakijoiden on myös maksettava sarja alkuperäisiä rekisteröintimaksuja ja toimitettava kopio whitepaperista ja tokenomics-paperista.
DLT-säätiöillä on aina oltava rekisteröity toimisto ADGM:ssä. Niiden on myös osoitettava, että niillä on merkittäviä resursseja, kokemusta ja henkilöstöä Yhdistyneissä arabiemiirikunnissa.
“DLT-säätiöiden kaltaiset aloitteet antavat lohkoketjupohjaisille organisaatioille mahdollisuuden laskea liikkeelle hyödyketokeneita ja soveltaa älysopimuksia hajautettuihin hallintomalleihin,” Fedotov lisäsi.
Viime kuussa ADGM rekisteröi TON:n DLT-säätiöksi oikeudellisen kehyksensä alaisuudessa. Tämä mahdollisti sujuvamman toiminnan ja hallinnon tuen hajautetulle organisaatiolle.
TON pyrkii edistämään lohkoketjunsa käyttöönottoa Lähi-idässä. ADGM:n kattava sääntelykehys tarjoaa tukevan ympäristön lohkoketjulle tämän saavuttamiseksi DLT-säätiönsä kautta.
Innovaatioiden ja kuluttajansuojan tasapainottaminen
Säilyttääkseen DLT-säätiön asemansa TON-lohkoketjun on jatkuvasti noudatettava sarjaa sääntöjä, jotka on erityisesti kehitetty suojaamaan kuluttajien turvallisuutta.
“ADGM:n DLT/lohkoketju-kehys on tiiviisti linjassa globaalien standardien kanssa, keskittyen keskeisiin alueisiin, kuten talousrikollisuuden torjuntaan, käyttäjien suojeluun ja markkinoiden eheyden edistämiseen,” Fedotov kertoi BeInCrypto:lle.
Kehys paljastaa, että ennen rekisteröintiluvan myöntämistä yksiköiden on esitettävä todisteet siitä, että ne noudattavat rahanpesun vastaiseen toimintaan, lahjonnan vastaiseen toimintaan, pakotteisiin, vientivalvontaan, kuluttaja- ja tietosuojaan sekä kyberrikollisuuden ehkäisyyn liittyviä lakeja.
DLT-säätiöiden on myös suoritettava erityisiä turvallisuusauditointeja tietosuoja- ja turvallisuusjärjestelmistään vähintään kerran kalenterivuodessa. Auditointien tulosten kopiot on lähetettävä rekisterinpitäjälle kahden viikon kuluessa valmistumisesta.
Kuten DLT-säätiöiden kehys, myös virtuaalisten omaisuuserien kehys vaatii samanlaista perusteellisuutta käyttäjien suojelun varmistamiseksi.
Lainsäädännön mukaan “ottaen huomioon virtuaalisten omaisuuserien lisääntyneen käytön rahoitustapahtumien välineenä ja niiden yhteyden valtavirran rahoitusjärjestelmään virtuaalisten omaisuuserien ja johdannaispörssien ja välittäjien kautta, on lisääntynyt riski tartuntariskeistä, jotka vaikuttavat rahoitussektorin vakauteen.”
FSRA määrittelee virtuaalisten omaisuuserien kehyksessä, että hakijoiden on lievennettävä riskejä, jotka liittyvät rahanpesun torjuntaan (AML), kuluttajansuojaan, teknologian hallintaan, ‘pörssityyppisiin’ toimintoihin ja säilytykseen.
Hakijoiden on myös noudatettava FSRA:n AML-sääntökirjaa ja asetettava valvontatoimenpiteitä virtuaalisten omaisuuserien lompakoille, yksityisille avaimille, riskienhallinnalle ja järjestelmien palauttamiselle.
Yhteistyö Financial Action Task Forcen kanssa
ADGM ja eri lainkäyttöalueet, jotka muodostavat Yhdistyneet arabiemiirikunnat, ovat myös tehneet yhteistyötä Financial Action Task Force (FATF) -järjestön kanssa kehittäessään sääntelykehystään. Tämä hallitustenvälinen järjestö toimii globaalina rahanpesun vastaisena valvojana.
“Yhteistyön kautta johtavien lohkoketjuturvallisuusyritysten kanssa ADGM integroi kansainvälisiä parhaita käytäntöjä. Yhteistyö globaalien sääntelyelinten kanssa ja Financial Action Task Force (FATF) -järjestön antamien suositusten hyväksyminen auttavat luomaan alan vertailuarvoja,” Fedotov sanoi.
Helmikuussa FATF ilmoitti, että Yhdistyneet arabiemiirikunnat oli poistettu sen listalta lainkäyttöalueista, joihin kohdistuu tehostettu huolellisuus tai lisääntynyt valvonta.
Tämä toimenpide tunnustaa Yhdistyneiden arabiemiirikuntien merkittävän edistyksen FATF:n huolenaiheiden käsittelyssä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntatoimenpiteiden osalta.
“ADGM saavuttaa tämän tasapainon periaatteisiin perustuvalla lähestymistavalla, joka asettaa vahvat turvallisuus- ja hallintostandardit samalla, kun se antaa yrityksille joustavuutta innovoida,” Fedotov lisäsi.
Vaikka ADGM toivottaa vastuullisen innovaation tervetulleeksi digitaalisten omaisuuserien sektorilla, sen ei ole tarkoitus toimia turvapaikkana toimijoille, joilla ei ole aitoa sitoutumista sääntelyn noudattamiseen.
Esimerkiksi lokakuussa 2023 ADGM:n FSRA sakotti lisensoitua rahapalveluntarjoajaa Pyypl:ää 486 000 dollaria riittämättömästä AML-vaatimusten noudattamisesta.
Lisäksi kattavan mutta vastuullisen kehyksen lisäksi ADGM on kehittänyt muita edistyksellisiä aloitteita, jotka painottavat eteenpäin suuntautuvaa lähestymistapaa innovaatioon.
Aloitteet huipputeknologian aloilla
ADGM:n vetovoima Web3-kehittäjille perustuu sen ennakoivaan lähestymistapaan innovaatioon.
“ADGM:n aloitteet heijastavat sen rohkeutta ja halukkuutta johtaa olemalla ensimmäinen, joka tutkii kartoittamattomia alueita,” Fedotov sanoi.
Vuosien varrella ADGM on käynnistänyt useita pilottihankkeita, jotka heijastavat tätä motivaatiota.
“’Sovittelu Metaversumissa’ on erinomainen esimerkki, joka esittelee uraauurtavan lähestymistavan riitojen ratkaisemiseen virtuaaliympäristöissä ja korostaa ADGM:n kykyä sopeutua nopeasti kehittyvään digitaaliseen maisemaan,” hän lisäsi.
Marraskuussa 2022 ADGM:n välimieskeskus käynnisti Sovittelu Metaversumissa -aloitteen. Tämä pilottihanke hyödyntää Web3-teknologiaa luodakseen virtuaalisen ympäristön, joka jäljittelee fyysistä ADGM:n välimieskeskusta.
Immersiivinen kokemus on saatavilla työpöytä- tai mobiililaitteilla ja pyrkii parantamaan osallistujien sitoutumista ja parantamaan sovitteluprosessia.
Siitä lähtien ADGM on laajentanut toimintaansa.
“Tutkimme tarkasti edistysaskeleita alueilla kuten kvanttilaskenta, tekoäly, autonominen liikenne, robotiikka ja avaruusteknologia varmistaaksemme, että sääntelymme tukee innovaatioita näillä huipputeknologian aloilla,” Fedotov kertoi BeInCrypto:lle.
Nämä ponnistelut ovat jo alkaneet tuottaa tulosta, houkutellen suurempaa osallistumista ADGM:n kryptomarkkinoille ja laajemmin UAE:ssa.
Statistan mukaan maan penetraatioaste saavuttaa 39,13 vuonna 2025. Tämä laskelma perustuu keskeisiin markkinaindikaattoreihin, kuten BKT, kuluttajamenot, väestö, internet-penetraatio, älypuhelin-penetraatio, luottokortti-penetraatio ja verkkopankki-penetraatio.
Viime kuussa Hedera-ekosysteemin Hashgraph Group ilmoitti saaneensa rahastonhallintaluvan ADGM:ltä.
Uudella luvallaan sveitsiläinen teknologia- ja sijoitusyhtiö ilmoitti 100 miljoonan dollarin globaalin riskipääomarahaston perustamisesta. Rahoitus kohdistuu lupaaville startup-yrityksille ja yrityksille, jotka hyödyntävät tekoälyä, lohkoketjua/DLT:tä, robotiikkaa ja kvanttilaskentaa.
Tämä edistyksellinen lähestymistapa ei rajoitu vain ADGM:ään. Myös muut kaupungit UAE:ssa kulkevat samankaltaista tietä.
ADGM heijastaa laajempaa UAE:n lähestymistapaa Web3-innovaatioihin
Yleisesti ottaen UAE:n kryptovaluutta- ja lohkoketjukehtiys on ollut yllättävää. Maa pyrkii aina asettamaan uuden vertailukohdan muille maailman markkinoille.
Viime viikolla Dubai ilmoitti suunnitelmista rakentaa 17-kerroksinen Crypto Tower vuoteen 2027 mennessä, mikä heijastaa kaupungin sitoutumista tukemaan lohkoketju- ja Web3-sektorien kasvua. Tämä aloite tarjoaa 150 000 neliöjalkaa vuokrattavaa tilaa lohkoketju- ja digitaalisten omaisuuserien yrityksille.
Paikallisten raporttien mukaan itse Crypto Tower integroi lohkoketjuteknologiaa, mahdollistaen ominaisuuksia kuten ketjuäänestys, jaettujen resurssien hallinta ja älykkäisiin sopimuksiin perustuvat toiminnot byrokraattisten prosessien automatisoimiseksi.
Torni tarjoaa yhdeksän kerrosta toimistotilaa kryptoyrityksille ja varaa kolme kerrosta yrityshautomoille, riskipääomayhtiöille ja sijoitusryhmille. Yksi kerros on omistettu yksinomaan tekoälyhankkeille.
“Tämä edistyksellinen lähestymistapa varmistaa, että ADGM pysyy turvallisena, mukautuvana ja innovaatioystävällisenä keskuksena,” sanoi Fedotov.
Tukevien politiikkojensa ja kasvavan lohkoketju-innovaattoreiden yhteisönsä ansiosta ADGM:n visio tulla globaaliksi johtajaksi lohkoketjuinnovaatioissa näyttää olevan hyvin saavutettavissa.
Vastuuvapauslauseke
Kaikki verkkosivustollamme olevat tiedot julkaistaan vilpittömässä mielessä ja ainoastaan yleiseen tiedottamiseen. Lukijan on toimittava verkkosivustomme tietojen perusteella täysin omalla vastuullaan.
