Stablecoin-markkinat ovat kokeneet merkittävän nousun viime kuukausina. Sen kokonaismarkkina-arvo on noussut 90 % vuoden 2023 lopusta, ylittäen 230 miljardin dollarin kynnysarvon.
Kun stablecoinit ovat yhä tärkeämpiä globaalissa rahoituksessa, asiantuntijat tunnistavat keskeisiä tapoja, joilla yksityis-sijoittajat voivat hyötyä tästä kasvavasta suuntauksesta.
Kuinka yksityis-sijoittajat voivat hyötyä stablecoin-buumista
Patrick Scott, hajautetun rahoituksen (DeFi) asiantuntija, esitteli kolme ensisijaista strategiaa sijoittajille, jotka haluavat hyötyä stablecoin-buumista.
“On kolme tapaa hyödyntää stablecoin-buumia: 1) Ketjut, joilla stablecoinit lasketaan liikkeelle 2) Stablecoinien liikkeellelaskijat 3) DeFi-protokollat, joissa stablecoineja käytetään,” Scott selitti.
Scottin mukaan parhaat mahdollisuudet löytyvät sijoittamalla lohkoketjuihin, jotka isännöivät stablecoineja, erityisesti tutkimalla projekteja, jotka laskevat liikkeelle stablecoineja sijoitettavilla tokeneilla, ja osallistumalla DeFi-protokolliin, joissa stablecoineja käytetään aktiivisesti.
Stablecoin-ekosysteemin keskeinen osa on perustavanlaatuiset lohkoketjut, jotka mahdollistavat niiden liikkeellelaskun ja toiminnan. Ethereum (ETH) ja Tron johtavat tällä hetkellä markkinoita stablecoin-tarjonnassa.
Ethereum isännöi noin 126 miljardia dollaria stablecoineja, kun taas Tron (TRX) seuraa 65 miljardilla dollarilla. Molemmat verkostot ovat saavuttaneet kaikkien aikojen korkeimmat stablecoin-kiertomäärät.
Tronin kasvu on ollut johdonmukaisempaa, ja sitä on vauhdittanut laaja peer-to-peer (P2P) -transaktioiden käyttöönotto, erityisesti kehittyvillä alueilla.
Kun stablecoinien käyttöönotto jatkaa kasvuaan, sijoittaminen natiivitokeneihin kuten ETH ja TRX voi tarjota tuottoisia mahdollisuuksia sijoittajille, jotka etsivät altistumista stablecoin-markkinoiden laajentumiselle.
“…muutaman vuoden kuluttua on ilmeistä jälkikäteen, että paras tapa sijoittaa tulevaan stablecoin-buumiin oli yksinkertaisesti ostaa ETH, jossa suurin osa stablecoineista on ja tullaan selvittämään, ja joka lopulta hyötyy taloudellisesta toiminnasta, joka niiden ympärille kehittyy,” analyytikko DCinvestor lisäsi.
Erityisesti johtavat stablecoinien liikkeellelaskijat, Tether ja Circle, pysyvät yksityisinä eivätkä tarjoa suoria sijoitusmahdollisuuksia. Kuitenkin muut nousevat projektit tarjoavat elinkelpoisia vaihtoehtoja. Stablecoinit kuten Ethena (USDe), USDY (Ondo), HONEY (Berachain) ja crvUSD (Curve) tarjoavat hallinto- tai hyötytokeneita, joiden avulla sijoittajat voivat osallistua niiden kasvuun.
Nämä tokenit tarjoavat usein etuja, kuten äänioikeuksia tai tulonjakomekanismeja. Tällaiset kannustimet mahdollistavat yksityis-sijoittajien hyötymisen stablecoin-sektorin laajentuessa.
Stablecoinien kasvava vetovoima DeFi:ssä
Stablecoinit ovat keskeisessä roolissa DeFi-ekosysteemissä, toimien ensisijaisena likviditeetin, lainauksen ja tuoton tuottamisen välineenä. Johtavia DeFi-protokollia, joilla on vahva stablecoin-integraatio, ovat Aave, Morpho, Fluid, Pendle ja Curve.
Sijoittajat voivat osallistua näihin alustoihin tarjoamalla likviditeettiä tai osallistumalla lainaus- ja lainanottotoimintoihin. Transaktiomaksujen ja korkojen perusteella he voivat ansaita houkuttelevia tuottoja.
Stablecoinien käyttöönoton kasvu ei ole jäänyt huomaamatta, ja useat suuret rahoitusalan toimijat ovat astuneet alalle, mukaan lukien Bank of America. Fidelity Investments kehittää tiettävästi omaa stablecoiniaan osana laajempaa aloitetta laajentaa digitaalisten omaisuuserien tarjontaansa.
Lisäksi Wyoming on ottanut edelläkävijän askeleen lanseeraamalla valtion tukeman stablecoininsa, WYST:n. Samoin World Liberty Financial, Trumpin perheeseen liittyvä yritys, on virallisesti esitellyt USD1:n. Tämä stablecoin on täysin Yhdysvaltain valtion obligaatioiden ja käteisvastaavien tukema.
Vaikka optimismi stablecoinien ympärillä on suurta, huolia on noussut mahdollisista riskeistä. Erityisesti mahdollisuus talouskriisiin, joka muistuttaa vuoden 2008 pankkikriisiä. Jos sijoittajat kiirehtivät lunastamaan stablecoininsa markkinoiden epävakauden aikana, liikkeellelaskijat saattavat joutua likvidoimaan varantonsa. Tämä voisi aiheuttaa laajempia häiriöitä rahoitusjärjestelmässä.
Sääntelytoimet, kuten GENIUS- ja STABLE-lakiehdotukset, pyrkivät lieventämään näitä riskejä tiukemman valvonnan avulla ja vaatimalla liikkeellelaskijoita ylläpitämään täysin tuettuja varantoja.
Vastuuvapauslauseke
Kaikki verkkosivustollamme olevat tiedot julkaistaan vilpittömässä mielessä ja ainoastaan yleiseen tiedottamiseen. Lukijan on toimittava verkkosivustomme tietojen perusteella täysin omalla vastuullaan.
