New Yorkin rahoituspalveluiden osasto (NYDFS) on saavuttanut 48,5 miljoonan dollarin sovinnon stablecoin-liikkeeseenlaskija Paxos Trust Companyn kanssa, mikä merkitsee merkittävää täytäntöönpanon virstanpylvästä.
Sakko koskee merkittäviä puutteita rahanpesun estämisessä (AML) ja huolellisuusvelvoitteissa, jotka liittyvät Paxosin yhteistyöhön Binancen kanssa.
Paxos maksaa 48,5 miljoonaa dollaria ratkaistakseen AML-epäonnistumiset, jotka liittyvät Binance-toimintoihin
NYDFS:n päällikkö Adrienne A. Harris korosti, että tämä sovinto heijastaa osaston sitoutumista suojella rahoitusjärjestelmää laittomalta toiminnalta.
Vaikka NYDFS:n lehdistötiedote on tulossa, raporttien mukaan sääntöjenvastaisuus keskittyy riittämättömään valvontaan Binancen ja Paxosin stablecoinien, mukaan lukien BUSD, liikkeeseenlaskussa.
Tämä täytäntöönpanotoimi tulee, kun NYDFS jatkaa sääntelyvalvonnan kiristämistä kryptoon liittyvissä yrityksissä. Aiemmat tapaukset sisältävät 100 miljoonan dollarin sovinnon Coinbasen kanssa vuoden 2023 alussa ja vaativat virtuaalivaluuttaoperaattoreilta parannettuja vaatimustenmukaisuusmenettelyjä.
Keskeiset tiedot:
- Rikkomus: Paxos ei täyttänyt NYDFS:n AML- ja asiakastuntemusstandardeja toimiessaan Binancen kanssa.
- Toimenpiteet: Laitos suostuu 48,5 miljoonan dollarin maksuun ja sen odotetaan toteuttavan vahvempia vaatimustenmukaisuusohjelmia sääntelyvalvonnan alaisuudessa.
- Laajempi konteksti: Tämä on NYDFS:n viimeisin toimenpide, joka pyrkii tiukentamaan AML-protokollia kryptoteollisuudessa.
| Sidosryhmät | Seuraukset ja vaikutukset |
|---|---|
| Paxos | Kohtaa taloudellisen rangaistuksen ja mainehaitan; on parannettava AML-seurantaa ja vaatimustenmukaisuutta. |
| Binance-yhteistyö | Voi kohdata lisääntynyttä tarkastelua; korostaa stablecoin-yhteistyön sääntelyriskiä. |
| NYDFS / Sääntelijät | Säilyttää sääntelytiukkuuden, asettaen ennakkotapauksen koko kryptosektorille. |
| Kryptoteollisuus | Lisääntynyt vaatimustenmukaisuuspaine ja tiukemmat huolellisuusodotukset edessä. |
Sovinto osoittaa sääntelijöiden tehostuneen tarkastelun kryptovaluuttayrityksiä kohtaan, erityisesti stablecoin-liikkeeseenlaskijoita ja pörssejä. Se viestii, että olemassa olevia kumppanuuksia, erityisesti sellaisia, jotka sisältävät globaaleja pörssejä kuten Binance, seurataan tarkasti AML:n ja operatiivisen luotettavuuden osalta.
Paxosin toteuttaessa korjaavia toimenpiteitä laajempi kryptoyhteisö seuraa tarkasti arvioidakseen, voidaanko vakaus ja sääntelyluottamus palauttaa digitaaliseen rahoitukseen.
Paxosin 48,5 miljoonan dollarin sovinto heijastaa kasvavia sääntelyodotuksia kryptoyrityksille. Laitosten on nyt priorisoitava AML-vaatimustenmukaisuus ja läpinäkyvyys kestääkseen tulevaa valvontaa perinteisillä ja digitaalisilla rahoitussektoreilla.
