Singapore on johtava maa lohkoketjuteknologiassa ja kryptovaluuttojen käyttöönotossa. Sen tukeva sääntely-ympäristö, selkeät oikeudelliset ohjeet ja strateginen asema globaalina finanssikeskuksena ovat tekijöitä, jotka tekevät maasta houkuttelevan kryptoyrityksille ja innovaatioille.
BeInCrypto keskusteli Alex Svanevikin, Nansenin toimitusjohtajan ja perustajan, kanssa ymmärtääkseen, mikä tekee maasta yhden maailman kryptomyönteisimmistä valtioista.
Singapore johtaa maailmanlaajuista lohkoketjuinnovaatioiden rankingia
Maat, jotka priorisoivat investointeja osaamiseen, infrastruktuuriin ja sääntelyyn, ovat asemassa johtamaan digitaalista innovaatiota ja muokkaamaan globaaleja teollisuudenaloja.
Vuonna 2024 Apex-raportti sijoitti Singaporen suurimmaksi maaksi lohkoketju- ja kryptoteknologiassa, saavuttaen korkeimman pistemäärän 85,4. Maassa on yli 2 400 lohkoketjuun liittyvää työpaikkaa ja 81 kryptopörssiä, mikä osoittaa sen vahvan työvoiman ja infrastruktuurin kehittämisen painopisteen.
Tutkimus arvioi maita yhdistelmäindeksin perusteella, joka huomioi tekijöitä kuten lohkoketjupatentit, työpaikkojen kasvu ja kryptovaluuttapörssien määrä.
”Singapore on vakiinnuttanut asemansa globaalina johtajana kryptosektorilla edistyksellisen sääntelykehyksensä, innovaatioystävällisten politiikkojensa ja vahvan hallituksen tukensa ansiosta lohkoketjuteknologialle. Selkeät oikeudelliset ohjeet digitaalisille omaisuuserille, suotuisa verotusjärjestelmä ja aktiivinen yhteistyö teollisuuden sidosryhmien kanssa luovat ympäristön, jossa kryptoyritykset ja lohkoketjuinnovaatiot voivat kukoistaa,” sanoi Svanevik.
Maan maine globaalina finanssi- ja fintech-keskuksena on myös houkutellut kansainvälisiä kryptoyrityksiä ja sijoittajia, jotka etsivät vakautta ja kasvumahdollisuuksia.
Tasapainoinen sääntelylähestymistapa
Olennainen osa Singaporen menestystä on sen sääntelykehys, joka tasapainottaa kuluttajansuojan ilman, että se tukahduttaa innovaatiota.
Vuonna 2019 Singapore esitteli Payment Services Act (PSA) -lain, joka on kattava lisensointijärjestelmä Digital Payment Token (DPT) -palveluntarjoajille.
Laki kattaa kryptovaluuttapörssit ja lompakkopalveluntarjoajat. Se parantaa kuluttajansuojaa, torjuu terrorismin rahoitusta ja vahvistaa kyberturvallisuustoimenpiteitä rahoitusalalla.
Tämän lainsäädännön ohella Singaporen rahaviranomainen (MAS) vaatii yksityiskohtaisia tarkastuksia rahanpesun estämiseksi (AML) ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi (CTF). Yritysten on myös osoitettava vahvat kyberturvallisuuskäytännöt.
”Tämä riskisäädetty kehys edistää teknologista kehitystä samalla kun se varmistaa taloudellisen turvallisuuden ja eheyden,” Svanevik kertoi BeInCryptolle.
Nämä sääntelytoimenpiteet luovat ohjeet koko maassa, helpottaen kryptojen käyttöönottoa sijoittajille ja kuluttajille.
Ohjaamalla innovaatiota kuluttajansuojalla
Käyttäjien suojelemiseksi turvallisuusuhkilta tai petolliselta toiminnalta Singapore on myös saanut maineen kuluttajansuojan ottamisesta erittäin vakavasti.
Jotta kryptoyritykset voivat toimia maassa, niiden on noudatettava kuluttajansuojalakeja.
”Singapore asettaa etusijalle kuluttajansuojan kryptosektorillaan tiukkojen säädösten kautta. MAS vaatii DPT-palveluntarjoajia toteuttamaan vahvoja turvallisuusprotokollia ja suorittamaan perusteellista asiakastuntemusta. Singaporen poliisivoimat tekevät yhteistyötä MAS:n kanssa valvoakseen ja puuttuakseen aktiivisesti petolliseen toimintaan, joka liittyy digitaalisiin omaisuuseriin,” Svanevik selitti.
Marraskuussa 2023 MAS ilmoitti suunnitelmista tiukentaa sääntelyä DPT-palveluntarjoajille. Nämä sääntelymuutokset vaativat palveluntarjoajia mukauttamaan toimintaansa ja liiketoimintakäytäntöjään uuden sääntelykehyksen mukaisiksi.
MAS toteutti nämä uudet säädökset kahdessa vaiheessa. Ensimmäinen vaihe, joka keskittyi asiakasvarojen eristämiseen, tiedonantoon ja riskienhallintakontrolleihin, tuli voimaan lokakuussa 2024.
Toinen vaihe toteutuu kuuden kuukauden kuluttua.
”19. kesäkuuta 2025 alkaen uudet säännökset edellyttävät, että kryptoyritykset suorittavat riskitietoisuusarviointeja yksityisasiakkaille varmistaakseen tietoisen päätöksenteon,” Svanevik totesi.
Erityisesti nämä säännökset kieltävät lisensoiduilta yrityksiltä kannustimien tarjoamisen houkutellakseen yksityisasiakkaita. Kryptovaluuttamarkkinoiden luontaisen volatiliteetin vuoksi ne myös rajoittavat vipuvaikutuksen tai johdannaissopimusten käyttöä, jotka viittaavat kryptovaluuttoihin perusomaisuutena yksityissijoittajien kanssa.
Kryptoyritysten on suoritettava riskitietoisuusarvioinnit kaikille olemassa oleville yksityisasiakkaille ennen toisen sääntelyvaiheen voimaantuloa, jotta palvelun tarjoaminen voi jatkua.
Suotuisa verotusjärjestelmä
Singaporen joustava verotusjärjestelmä on tarjonnut merkittäviä etuja kryptosijoittajille ja -yrityksille.
Yksi Singaporen verojärjestelmän merkittävä piirre on pääomavoittoveron puuttuminen. Monissa maissa kryptovaluuttojen myynnistä saadut voitot ovat pääomavoittoveron alaisia, mikä voi merkittävästi vaikuttaa sijoittajien tuottoihin.
Singaporen verokoodi erottaa henkilökohtaiset sijoitukset liiketoiminnasta. Sen järjestelmä vapauttaa henkilökohtaiset kryptovaluuttasijoitukset pääomavoittoverosta, tarjoten yksityissijoittajille suotuisamman veroympäristön. Tämä vapautus ei kuitenkaan koske kryptovaluuttakauppaan liittyvää liiketoimintaa.
Samaan tapaan Singapore vapauttaa digitaaliset maksutokenit, kuten Bitcoinin ja Ethereumin, tavanomaisesta 8% tavara- ja palveluverosta (GST).
Tämä vapautus vähentää merkittävästi kryptovaluuttatransaktioiden verotaakkaa, tehden Singaporen houkuttelevaksi kohteeksi kryptovaluuttayrityksille, mukaan lukien pörssit, lompakkopalveluntarjoajat ja muut digitaalisessa omaisuusvaraympäristössä toimivat yritykset.
Singaporen verotusjärjestelmä soveltaa myös suhteellisen alhaista yhteisöverokantaa yrityksiin.
”Kilpailukykyinen 17% yhteisöverokanta tukee kryptostartupien ja lohkoketjuyritysten kasvua, vahvistaen Singaporen asemaa globaalina innovaatiokeskuksena,” Svanevik kertoi BeInCrypto:lle.
Vertailun vuoksi, Yhdysvalloissa yhteisöverokanta on 21%. Viro, toinen johtava lohkoketjumaa, on 22%, kun taas Etelä-Korean kanta on 27,5%.
DBS Bank tärkeänä toimijana digitaalisten omaisuusvarojen käyttöönotossa
Singaporen DBS-pankki on ollut keskeisessä roolissa luomassa kansallista alustaa digitaalisten tokenien kaupankäynnille.
Vuonna 2020 DBS lanseerasi DBS Digital Exchangen (DDEx), ollen yksi maailman ensimmäisistä pankeista, joka tarjosi institutionaalisille ja akkreditoiduille sijoittajille pääsyn kryptovaluutta- ja turvallisuustoken-kaupankäyntiin.
Syyskuussa 2022 DBS laajensi DDEx:n saatavuutta 100 000 vaikutusvaltaisimmalle asiakkaalleen. Pankki mahdollisti akkreditoiduille asiakkaille, joilla on vähintään 246 000 dollaria sijoitettavaa omaisuutta, ostaa, myydä ja käydä kauppaa saatavilla olevilla kryptovaluutoilla.
Kaksi vuotta myöhemmin DBS laajensi tuotevalikoimaansa sisältämään kryptovaluuttaoptioiden kaupankäynnin ja strukturoituja sijoitustuotteita kehittyneille sijoittajille. Kelpoiset DBS-asiakkaat saivat laajemman pääsyn digitaalisiin omaisuusvaroihin samalla kun suojasivat itseään markkinoiden volatiliteetilta ja mahdollisesti ansaitsivat tuottoa.
”DBS-pankin aktiivinen osallistuminen ei ainoastaan vahvista markkinoiden uskottavuutta, vaan myös asettaa Singaporen malliksi perinteisen rahoituksen ja nousevien lohkoketjuteknologioiden harmonisoinnissa. Tämä institutionaalisen rahoituksen ja digitaalisen innovaation yhdistäminen luo ennakkotapauksen siitä, miten globaalit pankit voivat vastuullisesti omaksua ja laajentaa lohkoketjuratkaisuja,” Svanevik sanoi.
Pankki esitteli myös DBS Token Services -palvelun, joka integroi lohkoketjuratkaisut pankin ydintoimintoihin tehostaakseen digitaalisten omaisuusvarojen hallintaa. Ohjelma yhdistää pankin toiminnot EVM-yhteensopivaan lohkoketjuun, mahdollistaen tokenisoinnin ja älykkäät sopimukset.
Viime toukokuussa Nansen paljasti X-viestissä tunnistaneensa DBS-pankin väitettynä omistajana ETH-valaslompakolle, joka sisälsi 173 753 Etheriä, arvoltaan 650 miljoonaa dollaria tuolloin.
”Tämä merkittävä omistus korostaa kasvavaa institutionaalista luottamusta digitaalisiin omaisuusvaroihin, mikä viittaa merkittävään muutokseen, jossa perinteiset rahoituslaitokset yhä enemmän integroivat kryptovaluuttoja ydintoimintoihinsa,” Svanevik lisäsi.
Koska DBS-pankki on hyvin perehtynyt kryptovaluuttoihin, tämä paljastus oli enemmänkin järkytys kuin yllätys.
Käynnissä oleva sarja aloitteita
Singapore jatkoi johtajuuttaan lohkoketjuintegraatiossa useilla viimeaikaisilla keskeisillä aloitteilla.
Vuonna 2022 Singapore astui hajautetun rahoituksen (DeFi) alalle suorittamalla digitaalisten omaisuusvarojen kaupankäynnin live-testin likviditeettipoolien kautta. Tämä live-transaktio, joka sisälsi tokenisoituja talletuksia, merkitsi ensimmäistä teollisuuden pilottia, joka toteutettiin MAS:n Project Guardianin alaisuudessa.
”Project Guardian, MAS:n johtamana, tutkii omaisuuden tokenisointia parantaakseen rahoitusmarkkinoiden tehokkuutta yhteistyössä teollisuuden johtajien kanssa,” Svanevik sanoi.
Viime marraskuussa MAS ilmoitti lisäävänsä viisi uutta pilottiohjelmaa omaisuuden tokenisoinnista osana Project Guardiania. Tämä oli osa laajempaa pyrkimystä kehittää tapoja laajentaa tokenisoituja markkinoita.
“Käynnissä olevat teollisuuden pilottihankkeet edistävät omaisuusvarojen tokenisointia rahoitussektoreilla, vahvistaen Singaporen roolia lohkoketjuinnovaatioiden johtajana,” Svanevik lisäsi.
Nämä viisi teollisuuskokeilua tutkivat omaisuusvarojen tokenisoinnin potentiaalia. Ne pyrkivät edistämään suurempaa integraatiota koko pääomamarkkinoiden arvoketjussa, kattaen toimintoja kuten listautuminen, jakelu, kaupankäynti, selvitys ja omaisuuspalvelut.
Tällä viikolla Singaporen kansallinen yliopisto (NUS) ilmoitti yhteistyössä Northern Trustin ja UOB:n kanssa uraauurtavan aloitteen käynnistämisestä vihreiden joukkovelkakirjojen todentamiseksi.
Aloite käyttää lohkoketjuteknologiaa parantaakseen läpinäkyvyyttä, tietojen eheyttä ja sijoittajien luottamusta kestävään sijoitustoimintaan.
Se edustaa myös merkittävää edistysaskelta NUS:lle, tehden siitä ensimmäisen yliopiston Singaporessa, joka hyödyntää lohkoketjuteknologiaa ympäristö-, sosiaali- ja hallintoraportoinnissa (ESG). Tämä aloite pyrkii parantamaan läpinäkyvyyttä, tietojen eheyttä ja sijoittajien luottamusta kestävään sijoitustoimintaan hyödyntämällä lohkoketjuteknologiaa.
Yhteistyö julkisten ja yksityisten instituutioiden välillä
Singapore edistää aktiivisesti lohkoketjun käyttöönottoa sekä julkisella että yksityisellä sektorilla, Svanevikin mukaan.
Vuoden 2020 lopulla Enterprise Singapore (ESG), Infocomm Media Development Authority (IMDA) ja National Research Foundation (NRF) käynnistivät 12 miljoonan dollarin Singapore Blockchain Innovation Programme (SBIP) -ohjelman.
Tämä teollisuuslähtöinen aloite pyrki sitouttamaan lähes 75 yritystä kehittämään 17 lohkoketjuun liittyvää projektia seuraavien kolmen vuoden aikana, keskittyen aluksi kaupan, logistiikan ja toimitusketjun sektoreihin.
“Singapore Blockchain Innovation Programme (SBIP) edistää yhteistyötä hallituksen virastojen, akateemisten laitosten ja yksityisten yritysten välillä lohkoketjuvalmiuksien parantamiseksi,” Svanevik kertoi BeInCrypto:lle.
Samana vuonna Singaporen MAS päätti Project Ubinin, viisi vaihetta käsittävän yhteistyöprojektin eri rahoituslaitosten ja teollisuuden toimijoiden kanssa tutkiakseen lohkoketjun ja hajautetun tilikirjateknologian (DLT) käyttöä maksuihin ja arvopaperien selvityksiin.
Vuonna 2023 MAS kehitti myös Orchid Blueprintin, strategisen kehyksen turvallisen ja tehokkaan digitaalisen rahainfrastruktuurin rakentamiseksi. Tämä suunnitelma hahmottelee keskeiset osat digitaalisen rahan turvalliselle ja uudelleenkäytölle Singaporessa, hyödyntäen aiempien teollisuuskokeilujen oppeja ja korostaen keskuspankkien ja yksityisen sektorin yhteistyön arvoa.
“Singaporen aktiivinen lähestymistapa sääntelyyn, innovaatioon ja yhteistyöhön asemoivat sen globaaliksi johtajaksi krypto- ja lohkoketjuekosysteemissä,” Svanevik päätti.
Koska Singapore investoi infrastruktuuriin, luo sääntelyselkeyttä ja tarjoaa hallituksen tukea, se todennäköisesti jatkaa johtajuuttaan globaalin krypto- ja lohkoketjuinnovaation kärjessä.
Vastuuvapauslauseke
Kaikki verkkosivustollamme olevat tiedot julkaistaan vilpittömässä mielessä ja ainoastaan yleiseen tiedottamiseen. Lukijan on toimittava verkkosivustomme tietojen perusteella täysin omalla vastuullaan.
