Etelä-Korean Financial Services Commission (FSC) on määrännyt maan suurimman kryptovaluuttapörssin Upbitin keskeyttämään toimintansa väliaikaisesti. FSC viittasi Know Your Customer (KYC) -velvoitteiden rikkomuksiin ja odottaa lisäselvityksiä.
Tämä toimenpide heijastaa hallituksen tehostuneita pyrkimyksiä tiukentaa rahanpesun vastaisia (AML) toimenpiteitä kasvavilla kryptomarkkinoilla.
Viranomainen merkitsee 700 000 KYC-rikkomusta
Paikalliset tiedotusvälineet raportoivat, että Financial Intelligence Unit (FIU), joka toimii FSC:n alaisuudessa, antoi ennakkoilmoituksen sanktioista 9. tammikuuta. Se viittasi yli 700 000 tapaukseen, joissa KYC-menettelyt oli toteutettu puutteellisesti Upbit-pörssissä.
Raportin mukaan nämä puutteet paljastuivat laajan tarkastelun aikana, joka liittyi Upbitin liiketoimintaluvan uusimiseen, jota on tarkasteltu lokakuusta 2024 lähtien.
KYC-prosessit, jotka Virtual Asset User Protection Act -laki sääti heinäkuussa 2024, ovat keskeisiä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisessä. Näiden menettelyjen rikkominen voi johtaa sakkoihin, jotka voivat olla jopa 100 miljoonaa wonia (noin 70 000 dollaria) tapausta kohden.
Raportin mukaan FIU:n sanktiot voivat sisältää liiketoiminnan keskeyttämisen enintään kuudeksi kuukaudeksi. Tämä estäisi erityisesti Upbitia ottamasta uusia asiakkaita keskeytyksen aikana. Nykyiset käyttäjät voisivat kuitenkin edelleen käydä kauppaa alustalla.
“Tämä sanktio ei ole vielä lopullinen, ja jos se vahvistetaan, vain uusien käyttäjien rekrytointi keskeytetään. Rekisteröityneet käyttäjät voivat vapaasti käydä kauppaa riippumatta tämän sanktion lopputuloksesta,” entinen Upbitin työntekijä vitsaili.
Päätös on aiheuttanut järkytyksen Etelä-Korean kryptosektorilla, jossa Upbit hallitsee yli 70 % markkinaosuudesta. Muut pörssit saattavat alkaa valmistautua sääntelyvaikutuksiin, erityisesti kun FIU tehostaa vaatimustenmukaisuustoimenpiteiden valvontaa.
Keskeytys seuraa kuukausien kasvavaa sääntelytarkastelua. Marraskuun puolivälissä FIU huomautti 600 000 mahdollisesta KYC-rikkomuksesta Upbitissa, mikä vahvisti huolia sen vaatimustenmukaisuudesta. Lisäksi FSC aloitti kilpailuoikeudellisen tutkinnan pörssistä kolme kuukautta sitten, tutkien markkinaherruuden ja epäreilujen käytäntöjen väitteitä.
Mahdolliset vaikutukset Upbitin liiketoimintalisenssin riskillä
Upbitin vaikeudet tulevat ennätyksellisen korkean kryptovaluuttojen käyttöönoton keskellä Etelä-Koreassa. Yli 30 % väestöstä on nyt sijoittanut digitaalisiin omaisuuseriin, ja maa koki ennennäkemättömiä transaktiomääriä vuonna 2024. On epäselvää, vaikuttiko löyhä KYC-valvonta tähän kasvuun, sillä riittämättömät kontrollit saattoivat helpottaa pääsyä kaupankäyntialustoille.
Upbitin lisenssi, joka vanheni lokakuussa 2024, on tällä hetkellä tarkastelun alla. Sääntelyrikkomukset, kuten KYC-rikkomukset, voivat vaarantaa sen uusimismahdollisuudet, mikä vahingoittaisi vakavasti pörssin toimintaa.
Toimenpiteet voivat myös pahentaa Etelä-Korean jo korkeita kryptovaluuttojen poistamisasteita. FSC:n tiukat vaatimustenmukaisuusvaatimukset ovat pakottaneet pörssejä poistamaan lukuisia tokeneita, jotka eivät täytä sääntelyvaatimuksia.
Samalla tavalla Upbitin keskeytys voi horjuttaa sijoittajien luottamusta pörssiin, ottaen huomioon alustan hallitsevan aseman. Pitkittynyt häiriö voi myös vaikuttaa likviditeettiin ja kaupankäyntimääriin.
Tulevaisuudessa Etelä-Korea aikoo ottaa käyttöön toisen vaiheen kryptosääntelykehyksestään vuoden 2025 jälkipuoliskolla. Tulevat uudistukset pyrkivät korjaamaan nykyjärjestelmän puutteita, keskittyen voimakkaasti AML-toimenpiteiden parantamiseen ja KYC-protokollien tiukentamiseen.
Nämä uudistukset voivat selkeyttää vaatimustenmukaisuusstandardeja, vähentäen epäselvyyksiä, joita pörssit tällä hetkellä kohtaavat. Kuitenkin tiukempi valvonta voi myös lisätä operatiivisia rasitteita pienemmille alustoille, mikä saattaa keskittää markkinavoimaa muutamille hallitseville toimijoille.
Vastuuvapauslauseke
Kaikki verkkosivustollamme olevat tiedot julkaistaan vilpittömässä mielessä ja ainoastaan yleiseen tiedottamiseen. Lukijan on toimittava verkkosivustomme tietojen perusteella täysin omalla vastuullaan.
