Kun perinteinen rahoitus lämpenee lohkoketjulle, uusi Ripple-raportti korostaa pankkien kasvavia sijoituksia digitaalisiin omaisuuseriin.
Varhaisvaiheen rahoituksesta kvanttiturvalliseen tokenisointiin, globaalit pankit muokkaavat rooliaan kehittyvässä rahoitusmaisemassa. Tämä muutos viittaa lohkoketjun siirtymiseen kokeellisesta teknologiasta strategiseksi infrastruktuuriksi.
Pankit menevät pilottien ja todisteiden yli
Vuosien 2020 ja 2024 välillä globaalit pankit tekivät 345 lohkoketjuun liittyvää sijoitusta. Uusi Ripple raportti paljastaa, kuinka perinteinen rahoitus siirtyy nopeasti digitaalisten omaisuuserien maailmaan. Nämä kaupat osoittavat, että pankit näkevät lohkoketjuinfrastruktuurissa ja tokenisointiteknologioissa pitkän aikavälin arvoa.
Johtavat instituutiot kuten JP Morgan, Goldman Sachs ja SBI Group nousivat aggressiivisiksi varhaisvaiheen sijoittajiksi. Suurin osa heidän kaupoistaan keskittyi siemen- ja Series A -rahoituskierroksiin. Tämä heijastaa halukkuutta tukea perustavanlaatuisia projekteja, jotka ovat linjassa pitkän aikavälin digitaalisten rahoitusstrategioiden kanssa.
Brasiliassa CloudWalk sai yli 750 miljoonaa dollaria Banco Itaúlta, BTG Pactualilta ja Banco Safralta. Yritys käyttää lohkoketjua kotimaisten maksujen tehostamiseen ja on sittemmin laajentunut Yhdysvaltoihin. CloudWalkin rahoitus edustaa yhtä suurimmista perinteisten pankkien tekemistä lohkoketjusijoituksista.
Saksalainen Solaris keräsi yli 100 miljoonaa dollaria vuonna 2024 Japanin SBI Groupin osallistuessa. Yritys on lanseerannut Saksan ensimmäisen säännellyn digitaalisten omaisuuserien kaupankäyntipaikan ja turvallisuustoken-alustan. SBI hankki myöhemmin enemmistöosuuden Solariksesta laajentaakseen Euroopan toimintaansa.
Toinen merkittävä kauppa tuli NYDIG:n miljardin dollarin kierroksesta vuonna 2021, jota tukivat Morgan Stanley ja MassMutual. Tämä rahoitus auttoi laajentamaan NYDIG:n institutionaalista bitcoin-alustaa, vaikka projekti lopetettiin vuonna 2024. Morgan Stanley siirtyi nopeasti tarjoamaan bitcoin-ETF:iä BlackRockin ja Fidelityn kautta.
Vuoden 2022 laskusuhdanteesta ja FTX:n romahduksen vaikutuksista huolimatta pankkien toiminta elpyi hieman vuonna 2024. Vaikka kauppojen määrä väheni, kauppojen kokonaisarvo kasvoi vuodesta toiseen. Tämä viittaa siirtymiseen kokeellisista sijoituksista strategisempiin, suurempiriskisiin hankkeisiin.
G-SIBit osoittavat varovaista mutta sitoutunutta osallistumista
Globaalit systeemisesti tärkeät pankit (G-SIB:t) osallistuivat 106 lohkoketjukauppaan samana ajanjaksona. Näihin sisältyi 14 megakierrosta ja lukuisia kumppanuuksia kryptoyritysten kanssa. G-SIB:t välttivät pääosin täysiä yritysostoja ja valitsivat ketterät yhteistyömallit.
Keskeisiä G-SIB:ien tukemia yrityksiä ovat Talos, Fnality, Partior, HQLAx ja TradeWaltz. Nämä startupit keskittyvät institutionaaliseen kaupankäyntiin, tokenisointiin, tukkumaksuihin ja toimitusketjun digitalisointiin. Niiden alustat pyrkivät ratkaisemaan todellisia ongelmia globaalissa rahoituksessa.
Fnality rakentaa pankkien välisiä maksujärjestelmiä keskuspankkien tukemalla digitaalisella rahalla. Talos yhdistää institutionaaliset kauppiaat kryptopörsseihin ja OTC-pöytiin. Partior mahdollistaa reaaliaikaiset, rajat ylittävät selvitykset jaetun lohkoketjurekisterin kautta.
Quantum-safe tokenization merkitsee seuraavaa rajapyykkiä
HSBC erottuu rohkealla siirrollaan kvanttiturvallisiin lohkoketjusovelluksiin. Vuonna 2024 se pilotoi tokenisoitua kultaa käyttäen kvanttijälkeistä kryptografiaa ja kvanttista satunnaislukugeneraatiota. Nämä teknologiat pyrkivät suojaamaan digitaalisia omaisuuseriä tulevilta kvanttitietokoneiden uhkilta.
HSBC lanseerasi Gold Tokenin vähittäisasiakkaille Hongkongissa maaliskuussa 2024. Token tarjoaa murto-omistusta fyysisestä kullasta säännellyn lohkoketjualustan kautta. Tämä on merkittävä askel tokenisoitujen omaisuuserien tuomisessa jokapäiväisille sijoittajille.
Tällaiset innovaatiot heijastavat kasvavaa uskoa siihen, että tokenisointi parantaa likviditeettiä, saavutettavuutta ja tehokkuutta rahoitusmarkkinoilla. Murto-omistusmallit laajentavat sijoitusmahdollisuuksia eri väestöryhmille. Instituutiot asemoivat itsensä hyötymään tästä muutoksesta.
Huipputason pankit rakentavat omia digitaalisia omaisuuseräjärjestelmiään, kuten JP Morganin Kinexys ja HSBC:n Orion. Samaan aikaan alueelliset pankit muodostavat kumppanuuksia fintech-yritysten kanssa tai liittyvät yhteisiin infrastruktuurihankkeisiin. Vuoden 2022 kysely osoitti, että 11 % Yhdysvaltain yhteisöpankeista suunnittelee tarjoavansa kryptopalveluita.
Kun kilpailu kiristyy, yhä useammat pankit todennäköisesti seuraavat perässä. Lohkoketju ei ole enää kokeellinen reunatapaus. Siitä on tulossa modernin rahoitusinfrastruktuurin ydinosa.
Vastuuvapauslauseke
Kaikki verkkosivustollamme olevat tiedot julkaistaan vilpittömässä mielessä ja ainoastaan yleiseen tiedottamiseen. Lukijan on toimittava verkkosivustomme tietojen perusteella täysin omalla vastuullaan.
