Bitcoin astuu roolinsa arvon säilyttäjänä ja siirtyy DeFi-maailmaan. BTCFi tuo lainaus-, panostus- ja tuottomahdollisuudet suoraan Bitcoin-verkkoon ilman välikäsiä. Tämä muutos avaa uusia taloudellisia käyttötapauksia Bitcoinin haltijoille ja auttaa turvaamaan verkkoa pitämällä louhijat motivoituneina.
Ymmärtääkseen, missä BTCFi on tänään ja mihin se on menossa, BeInCrypto keskusteli alan johtajien kanssa 1inchistä, exSatista, Babylonista ja GOAT Networkista. He jakoivat näkemyksiään nykyisestä tilanteesta, keskeisistä haasteista ja siitä, mitä tarvitaan, jotta BTCFi saavuttaa täyden potentiaalinsa.
Keskeiset trendit ja räjähdysmäinen kasvu vuonna 2024
Vuosi 2024 merkitsi käännekohtaa BTCFi:lle, jolle oli ominaista merkittävät kasvuluvut. DefiLlama:n mukaan Bitcoin-pohjaisten DeFi-protokollien Total Value Locked (TVL) koki ennennäkemättömän nousun, kasvaen 307 miljoonasta dollarista tammikuussa yli 6,5 miljardiin dollariin 31. joulukuuta 2024, mikä on huikea yli 2 000 %:n kasvu. Tämä nousu heijastaa kasvavaa kiinnostusta ja luottamusta Bitcoinin DeFi-kykyihin.
Lähde: DefiLlama
BTCFi:n kasvu johtuu institutionaalisesta käyttöönotosta, markkinasuorituksesta ja teknologisista edistysaskeleista. Bitcoin ETF:ien hyväksyntä on lisännyt institutionaalista kiinnostusta, mikä on nostanut BTCFi:n Total Value Locked (TVL) -arvoa. Suuret pörssit kuten Binance ja OKX integroivat BTCFi-palveluita, parantaen saatavuutta ja likviditeettiä. Bitcoinin vahva markkinasuoritus, joka saavutti kaikkien aikojen ennätyksen 108 268 dollaria joulukuussa 2024 ennen kuin sulkeutui 93 429 dollariin, on lisännyt luottamusta.
Lähde: Glassnode
Samaan aikaan innovaatiot kuten Bitcoin-natiivit omaisuuserät, kääritty BTC ja panostusratkaisut laajentavat Bitcoinin roolia DeFi:ssä. Projektit kuten exSat, GOAT Network, Babylon ja 1inch johtavat tietä uusilla protokollilla, jotka parantavat Bitcoinin DeFi-potentiaalia.
Kun BTCFi kehittyy, yksi perusasia pysyy muuttumattomana – kysyntä Bitcoinille itselleen. Kevin Liu, GOAT Networkin perustaja, kiteyttää tämän tunteen: “Me kaikki haluamme enemmän BTC:tä, koska se on kaikkien tokenien kuningas. Ne projektit, jotka onnistuvat tarjoamaan todellista BTC-tuottoa, menestyvät, koska ne antavat ihmisille juuri sitä, mitä he haluavat. Tämä on totta nyt, ja se on totta 3-5 vuoden päästä.”
Yhdysvaltojen poliittisten päätösten vaikutus BTCFi:hin
Vaikka Donald Trumpin ilmoitus Yhdysvaltain kryptovaluuttavarannosta, johon kuuluu XRP, Cardano ja Solana, aiheutti niiden hintojen valtavan nousun, Bitcoin pysyy maailman suurimpana ja halutuimpana kryptovaluuttana. Passiivinen “digitaalisen kullan” hallussapito on kuitenkin vähitellen menettämässä suosiotaan markkinadynamiikan kehittyessä.
Shalini Wood, Babylonin CMO, kuvaa tätä muutosta toteamalla: “Näemme muutoksen, jossa Bitcoin ei ole enää vain jotain, mitä HODL:ataan. Innovaatiot Bitcoinin panostuksessa, lainauksessa ja luottamuksettomassa yhteentoimivuudessa määrittelevät seuraavan BTCFi-aallon. BTCFi kehittyy perinteisten DeFi-mallien ulkopuolelle, hyödyntäen Bitcoinin turvallisuutta tukemaan suvereeneja sovelluksia, ketjujen välistä likviditeettiä ja skaalautuvampia, luottamusta minimoivia rahoitustuotteita. Tavoitteena on luoda erillinen, Bitcoin-natiivi lähestymistapa, joka parantaa turvallisuutta ja hajauttamista koko kryptovaluuttaekosysteemissä.”
Tristan Dickinson, exSat Networkin CMO: “Bitcoin-tuoton ja DeFi-pohjaisten strategioiden mahdollistaminen ilman, että menetetään hallintaa natiivista Bitcoinista, on ratkaisevan tärkeää. Bitcoin on täyttänyt alkuperäisen tarkoituksensa arvon säilyttäjänä, ja sen kehittäminen arvonluontityökaluksi vaatii tiettyjen kriteerien täyttämistä: natiivin Bitcoinin turvallisuuden säilyttäminen, ekosysteemien välisen yhteentoimivuuden varmistaminen ja monimutkaisten älysopimusten tukeminen.
Samaan aikaan Yhdysvaltojen sääntelykehitys muokkaa BTCFi-maisemaa. Hallituksen tukeman Bitcoin-varannon mahdollisuus antaa BTC:lle taloudellisen omaisuuserän legitimiteettiä, mikä voi houkutella institutionaalisia sijoittajia. Sergej Kunz, 1inchin perustaja, kuitenkin huomauttaa, että sääntely on kaksiteräinen miekka: “Jotkut politiikat tukevat innovaatioita, kun taas toiset voivat kiristää valvontaa BTCFi:ssä. Selkeät säännöt olemassa olevista DeFi:stä ja älysopimuksista ovat ratkaisevan tärkeitä sen kasvulle.”
BTCFi:n seuraava vaihe määritellään innovaation ja sääntelyn tasapainolla. Vaikka Bitcoinin hajautettu luonne tekee siitä vastustuskykyisen hallituksen puuttumiselle, sääntelyn selkeys voisi tarjota vakautta, jota tarvitaan valtavirran käyttöönottoon. Kysymys kuuluu — omaksuvatko päättäjät BTCFi:n muuntavana taloudellisena voimana, vai yrittävätkö he rajoittaa sen potentiaalia?
Kuinka paljon aloituspääomaa todella tarvitset?
Bitcoin Finance (BTCFi) -maailma kehittyy nopeasti, tarjoten mahdollisuuksia sekä institutionaalisille sijoittajille että tavallisille käyttäjille. Mutta kuinka paljon pääomaa todella tarvitset aloittaaksesi?
Shalini Wood, korostaa, että “BTCFi ei ole vain yksilöllistä osallistumista—se on Bitcoinin pääomatehokkuuden avaamista laajassa mittakaavassa. BTCFi on suunniteltu maksimoimaan turvallisuus ja palkkiomahdollisuudet samalla, kun Bitcoinin perusperiaatteet säilyvät.” Alustat kuten Babylon, jolla on “4,4 miljardia dollaria Total Value Locked (TVL),” lisäävät likviditeettiä ja saavutettavuutta.
Yksi merkittävimmistä BTCFi:n eduista on sen saavutettavuus. Perinteisessä rahoituksessa on usein korkeat pääsykynnysarvot, jotka vaativat sijoittajia sijoittamaan huomattavia summia osallistuakseen merkityksellisellä tavalla. BTCFi:n ansiosta käyttäjät voivat aloittaa paljon pienemmillä summilla, kiitos Bitcoinin sivuketjujen ja toisen kerroksen ratkaisujen tehokkuuden.
Sergej Kunz korostaa tätä muutosta toteamalla, että “BTCFi-alustoilla on matalat aloituskynnykset, ja jotkut mahdollistavat osallistumisen vain 100 dollarilla Bitcoinin sivuketjujen, kuten Rootstockin ja Lightning-pohjaisten protokollien, ansiosta.” Tämä tarkoittaa, että yksityis-sijoittajat, jotka saattoivat aiemmin jäädä taloudellisten mahdollisuuksien ulkopuolelle, voivat nyt hyödyntää Bitcoinin kasvavaa DeFi-ekosysteemiä ilman suuria varoja.
Tämä matala aloituskynnys on erityisen tärkeä alueilla, joissa perinteinen pankki-infrastruktuuri on heikko tai saavuttamaton. BTCFi voi tarjota ihmisille kehittyvillä markkinoilla uusia tapoja säästää, ansaita tuottoa ja käyttää rahoituspalveluja ilman välikäsiä.
Kevin Liu selittää tätä filosofiaa: “Parhaat BTCFi-ratkaisut eivät vaadi käyttäjiltä suuria varoja; sen sijaan ne antavat sekä suurille että pienille sijoittajille mahdollisuuden ansaita todellista BTC-tuottoa. Hyvin suunniteltu BTCFi-keskeinen ekosysteemi jakaa täsmälleen samat vuotuiset tuotot (prosentteina) käyttäjälle, joka panostaa miljoona dollaria, kuin toiselle, joka panostaa 100 dollaria.”
Tämä periaate on ratkaiseva, koska se on linjassa Bitcoinin alkuperäisen taloudellisen oikeudenmukaisuuden ja avoimen osallistumisen eetoksen kanssa. Maailmassa, jossa perinteiset rahoitustuotteet usein suosivat varakkaita paremmilla korkoilla ja alhaisemmilla maksuilla, BTCFi pyrkii tasoittamaan pelikenttää.
Lopulta, olitpa pieni sijoittaja tai suurvarakas instituutio, BTCFi-alustat on yhä enemmän suunniteltu tukemaan kaikenlaista osallistumista, varmistaen, että Bitcoinin rahoitusekosysteemi pysyy avoimena ja palkitsevana kaikille.
BTCFi: portti ansaitsemiseen ilman bitcoinista luopumista
Bitcoin Financen (BTCFi) nousun myötä kryptokäyttäjillä on nyt enemmän tapoja ansaita BTC:stä ilman, että he luottavat keskitettyihin alustoihin. “BTCFi on tulossa yhä saavutettavammaksi, mahdollistaen käyttäjille BTC:n lainaamisen, panostamisen ja kaupankäynnin ilman keskitettyjä alustoja,” selittää Sergej Kunz. Vaikka APR-ohjelmat ja panostusvaihtoehdot Ethereumissa tai Solanassa saattavat tarjota korkeampia tuottoja, hän huomauttaa, että “BTCFi mahdollistaa käyttäjille ansaita BTC:llä poistumatta Bitcoin-ekosysteemistä, mikä tekee siitä vahvan vaihtoehdon pitkäaikaisille haltijoille.”
Tristan Dickinson korostaa Bitcoinin Layer 2 -ekosysteemin nopeaa laajentumista: “Tänään on yli 70+ Bitcoin L2 -projektia, jotka pyrkivät laajentamaan pääsyä Bitcoin-ekosysteemiin, mutta ekosysteemi on vielä kehittymätön. Perus-DeFi-instrumentit, kuten panostaminen, ovat nousemassa, mutta vain muutama toimija, ehkä kolme tai viisi, tarjoaa todellista panostamista token- ja APY-ohjelmilla.”
Hän korostaa, että Bitcoin DeFi on väistämättömällä kasvupolulla: “Ensin tulee panostaminen, sitten uudelleenpanostaminen, jota seuraa monipuolinen tuotto, vakuudellinen lainaaminen ja lopulta räjähdysmäinen kasvu rakenteellisissa rahoitustuotteissa. Jotkut projektit johtavat, toiset seuraavat.”
exSatin lähestymistapa pyrkii nopeuttamaan tätä kehitystä peilaamalla Bitcoinin dataa samalla kun se integroi sen DeFi-innovaatioihin. “Luomalla peiliversio Bitcoinista identtisellä (UTXO) datalla ja samanlaisilla kumppaneilla on ekosysteemin ensimmäinen todellinen skaalausratkaisu. Yhdistämällä Bitcoinin parhaat osat DeFin voimakkaimpiin elementteihin on ainoa tie merkittävään BTCFi-kasvuun,” päättää Dickinson.
Kun BTCFi jatkaa kypsymistään, sen kyky tarjota hajautettuja tuottomahdollisuuksia vaarantamatta Bitcoinin ydinarvoja asettaa sen houkuttelevaksi vaihtoehdoksi pitkäaikaisille BTC-haltijoille.
Kevin Liu korostaa kasvavaa eroa käyttäjien käyttäytymisessä: “Näemme todennäköisesti kasvua molemmissa ryhmissä – ihmisissä, jotka yksinkertaisesti ostavat BTC:tä keskitettyjen pörssien kautta ja joko jättävät sen rauhaan tai ehkä osallistuvat rajoitetun ajan APR-kampanjoihin näissä CEX:eissä, ja ihmisissä, jotka näkevät keskitettyjen pörssien hakkeroituvan ja/tai arvostavat ‘ei avaimiasi, ei kolikoitasi’ -periaatteen voimaa ja etsivät siksi hajautettuja vaihtoehtoja.” Bitcoinin hyväksynnän kasvaessa Liu ennustaa, että yhä useammat käyttäjät tutkivat BTCFi-ratkaisuja tuoton saamiseksi ilman, että he luovuttavat omaisuutensa hallintaa keskitettyihin pörsseihin.
Bitcoinin pysyessä “yksittäisenä voimakkaimpana omaisuutena sen olemassaolon 16 vuoden aikana,” BTCFi on valmis houkuttelemaan sekä satunnaisia haltijoita että niitä, jotka etsivät hajautettuja ansaintamahdollisuuksia, auttaen samalla massakäyttöönottoa.
BTCFi vs. DeFi Ethereumissa ja Solanassa: keskeiset erot ja yhtäläisyydet
Kun Bitcoin Finance (BTCFi) jatkaa kehittymistään, sitä verrataan yhä enemmän vakiintuneisiin DeFi-ekosysteemeihin Ethereumissa ja Solanassa. Vaikka kaikki kolme pyrkivät tarjoamaan taloudellisia mahdollisuuksia perinteisen pankkitoiminnan ulkopuolella, ne eroavat toisistaan suunnittelussa, turvallisuudessa ja käyttäjäkokemuksessa.
Ethereum on pitkään ollut hajautetun rahoituksen hallitseva voima, tunnettu vahvoista älysopimusominaisuuksistaan ja laajasta valikoimastaan DeFi-sovelluksia. “Ethereum on kannustanut älysopimusten kehittämiseen ja niin moniin DeFi-käyttötapauksiin kuin voit kuvitella,” selittää Kevin Liu. Ekosysteemi on edistänyt innovaatioita lainaamisessa, automaattisessa markkinatakaamisessa ja johdannaisissa, tehden siitä kehittäjien suosiman alustan uusien rahoitusmallien kokeiluun. Kuitenkin, Ethereumin vahvuuksiin liittyy myös haasteita, korkeat kaasumaksut ja verkon ruuhkautuminen voivat rajoittaa pienempien sijoittajien pääsyä.
Solana puolestaan on suunniteltu nopeus ja tehokkuus mielessä. Sen korkea läpimeno ja alhaiset maksut tekevät siitä houkuttelevan valinnan vähittäiskäyttäjille ja kauppiaille, jotka etsivät nopeita toteutusaikoja. “Solana erottuu nopeudellaan ja alhaisilla maksuillaan,” huomauttaa Sergej Kunz. Tämä tehokkuus on mahdollistanut Solanan DeFi-ekosysteemin kukoistamisen, ja alustat kuten Raydium, Jupiter ja Kamino tarjoavat saumattomia kaupankäynti- ja tuottoviljelykokemuksia. Kuitenkin, vastapainona ovat korkeammat laitteistovaatimukset validoijille ja ajoittaiset verkon katkokset, jotka ovat herättäneet huolta hajauttamisesta ja vakaudesta.
Bitcoin puolestaan noudattaa perustavanlaatuisesti erilaista filosofiaa. Se asettaa etusijalle turvallisuuden ja hajauttamisen, mikä on historiallisesti rajoittanut sen kykyä tukea monimutkaisia älysopimuksia. “BTCFi rakentuu Bitcoinin taistelutestatun PoW-turvallisuuden varaan, varmistaen minimaalisen luottamuksen ja sensuurin vastustuksen,” sanoo Shalini Wood. Sen sijaan, että se yrittäisi jäljitellä Ethereumin DeFi-mallia, BTCFi kehittää omaa erottuvaa lähestymistapaansa, hyödyntäen Bitcoinin vertaansa vailla olevaa turvallisuutta samalla kun se esittelee rahoitussovelluksia, jotka on räätälöity BTC-haltijoille.
“THORChain, Sovryn ja Stackswap ovat projekteja, jotka tarjoavat natiiveja BTC DeFi -ratkaisuja, yhdistäen Bitcoinin turvallisuuden ja Ethereumin ohjelmoitavuuden,” lisää Sergej Kunz. Nämä alustat mahdollistavat käyttäjille hajautetun kaupankäynnin ja lainaamisen samalla kun he pitävät Bitcoininsa hallussaan, välttäen muihin ketjuihin liittyvät wrapped BTC -riskit. Kun BTCFi-infrastruktuuri kypsyy, sen odotetaan löytävän oman paikkansa, joka pysyy uskollisena Bitcoinin periaatteille samalla kun se laajentaa sen taloudellista hyötyä.
Lopulta, vaikka Ethereum, Solana ja Bitcoin tarjoavat kukin omat ainutlaatuiset vahvuutensa, BTCFi osoittaa, että Bitcoin ei ole enää vain passiivinen arvonsäilyttäjä. Se kehittyy täysin toimivaksi rahoitusekosysteemiksi, joka hyödyntää vertaansa vailla olevaa turvallisuuttaan luodakseen hajautettuja sovelluksia, jotka eivät tingi hajauttamisesta tai luottamuksen minimoinnista.
Vastuuvapauslauseke
Kaikki verkkosivustollamme olevat tiedot julkaistaan vilpittömässä mielessä ja ainoastaan yleiseen tiedottamiseen. Lukijan on toimittava verkkosivustomme tietojen perusteella täysin omalla vastuullaan.
