Kryptovaluuttarikollisuus nousi ennätyskorkealle vuonna 2025, kun laittomille osoitteille toimitettiin vähintään 154 miljardia dollaria – kasvu oli 162 % edellisvuodesta, kertoo lohkoketjuanalytiikkayritys Chainalysisin tuore raportti.
Voimakas kasvu johtui ennen kaikkea siitä, että varoja virtasi 694 % aiempaa enemmän pakotteiden kohteena oleville tahoille. Chainalysisin mukaan kyse on uudenlaisesta “suurimittaisesta valtiotason toiminnasta” kryptorikollisuuden kentällä.
Kyberrikollisista kansallisiin toimijoihin
Raportissa vuosi 2025 nähdään kryptorikollisuuden kehityksen kolmantena aaltona. Ensimmäinen aalto (2009–2019) koostui yksittäisistä kyberrikollisista. Toinen aalto (2020–2024) oli järjestäytyneiden rikollisverkostojen ammatillistumista lohkoketjuinfrastruktuurin rakentajina. Nyt on alkanut kolmas aalto: valtiot tulevat mukaan laajalla mittakaavalla kiertääkseen kansainvälisiä pakotteita.
“Kun valtiot liittyvät rikollisiin kryptovaluutan toimitusketjuihin, jotka alun perin rakennettiin kyberrikollisia ja järjestäytyneitä rikollisryhmiä varten, viranomaiset sekä turvallisuustiimit kohtaavat nyt merkittävästi suuremmat riskit niin kuluttajansuojan kuin kansallisen turvallisuuden näkökulmasta”, raportissa todetaan.
Venäjä julkaisi ruplaan sidotun A7A5 stablecoinin helmikuussa 2025, ja sen kautta on tehty alle vuodessa yli 93,3 miljardin dollarin transaktioita. Toimi oli seurausta vuonna 2024 annetusta lainsäädännöstä, joka mahdollistaa pakotteiden kiertämisen kryptovaluutan avulla.
Pohjois-Korean hakkerit tekivät tuhoisimmat iskunsa tähän mennessä varastaen yksin 2 miljardia dollaria vuoden 2025 aikana. Helmikuun Bybit-hyökkäys oli summasta lähes 1,5 miljardia dollaria, mikä teki siitä suurimman digitaalisessa valuutassa koskaan toteutetun rikoksen.
Iranin sijaistoimijat käyttivät yli 2 miljardia dollaria rahanpesuun, laittomiin öljykauppoihin sekä asehankintoihin sellaisten varmennettujen lompakoiden kautta, jotka on mainittu pakotelistoilla. Iranian tukemat järjestöt, kuten Hezbollah, Hamas ja Huthit, hyödyntävät nyt kryptovaluuttaa ennennäkemättömän laajasti.
Stablecoin: rikollisuuden uusi valuutta
Ehkä merkittävin muutos tiedoissa liittyy siihen, minkä omaisuusvarojen käyttöön rikolliset nyt painottuvat.
Vuonna 2020 Bitcoin oli noin 70 % laittomista siirroista, ja stablecoinien osuus oli vain 15 %. Vuoteen 2025 mennessä asetelma on kääntynyt: stablecoinit muodostavat nyt 84 % kaikesta laittomasta transaktiovolyymistä ja Bitcoinin osuus on supistunut noin 7 prosenttiin.
Chainalysis selittää muutosta stablecoinien käytännöllisillä eduilla: rajat ylittävä siirto on helppoa, arvon heilahtelu vähäistä ja käyttökohteet laajoja. Tämä suuntaus heijastaa laillista kryptotoimintaa, jossa stablecoinien osuus kokonaisvolyymista on kasvanut merkittävästi.
Kiinalaiset rahanpesuverkostot nousevat esiin
Raportissa korostetaan Chinese Money Laundering Networks (CMLN) -verkoston nousua laittoman ekosysteemin keskeiseksi vaikuttajaksi. Toiminta rakentuu mm. Huione Guarantee -operaation kaltaisten rakenteiden pohjalle, ja verkostot tarjoavat nyt esimerkiksi “laundering-as-a-service” -palveluita sekä muuta rikollista infrastruktuuria.
Nämä täyden palvelun toiminnot kattavat kaiken petoksista ja huijauksista Pohjois-Korean hakkerointitulojen pesuun, pakotteiden kiertoon ja terroristien rahoitukseen.
Chainalysis varoittaa kasvavasta yhteydestä lohkoketjutoiminnan ja väkivaltarikollisuuden välillä. Ihmiskauppaan liittyvät verkostot hyödyntävät enenevissä määrin kryptovaluuttaa, ja ns. fyysisen pakottamisen hyökkäykset, joissa uhri pakotetaan väkivallalla luovuttamaan omaisuuttaan, ovat yleistyneet, usein kryptovaluuttojen hinnan noustessa huippuihin.
Konteksti ja näkymät
Vaikka lukemat ovat ennätyksellisiä, Chainalysis huomauttaa, että laiton toiminta kattaa yhä alle 1 % kaikesta tunnistetusta kryptotransaktiovolyymista. Yritys painottaa myös, että 154 miljardin dollarin summa on “alihintainen arvio”, joka perustuu niihin osoitteisiin, jotka on tähän mennessä tunnistettu laittomiksi.
Historiallisten tietojen mukaan kryptorikollisuus ei aina kasva: volyymin määrä laski 56 miljardista dollarista 50 miljardiin dollariin vuosien 2022 ja 2023 aikana kryptotalven myötä. Vuoden 2025 kasvu kuvastaa kuitenkin perustavanlaatuista muutosta uhkien kentässä.
“Vaikka laittoman toiminnan osuus on edelleen pieni verrattuna laillisen krypton käyttöön, panokset kryptovaluuttaekosysteemin eheyden ja turvallisuuden suojelemiseksi ovat nyt korkeammat kuin koskaan”, Chainalysis päättää ja peräänkuuluttaa yhteistyön lisäämistä viranomaisten, sääntelijöiden sekä alan yritysten välillä.
