Etelä-Korean Financial Intelligence Unit (FIU) raportoi yli 36 000 epäilyttävää kryptovaluuttatransaktiota tammikuusta elokuuhun 2025, mikä ylittää kahden edellisen vuoden yhteenlasketun luvun.
Tasainen kasvu osoittaa rahanpesun ja valuuttakauppojen riskien lisääntymistä, joissa käytetään stablecoineja ja muita digitaalisia omaisuuseriä. Kotimaisten kryptovaluuttasijoittajien määrän ylittäessä 10 miljoonaa, viranomaiset vaativat tiukempaa valvontaa ja nopeampia toimia.
Epäilyttävien toimintaraporttien määrä saavuttaa uuden huipun
Etelä-Korea kohtaa jyrkän nousun kyseenalaisissa kryptovaluuttatransaktioissa. Tammikuusta elokuuhun 2025 FIU sai 36 684 epäilyttävää transaktioraporttia (STR), mikä ylittää jo vuoden 2023 ja 2024 yhteenlasketut 35 734 raporttia. Luvut osoittavat, kuinka nopeasti mahdolliset kryptorikokset laajenevat.
Tiettyjen rahoitustransaktioiden raportointi- ja käyttölain mukaan paikallisten pörssien on tehtävä STR-raportteja, kun ne epäilevät rahanpesua tai muuta laitonta toimintaa. Näihin raportteihin sisältyy tapauksia, joissa rikolliset muuttavat laittomia varoja digitaalisiksi omaisuuseriksi ulkomailla ja siirtävät ne sitten takaisin kotimaisille alustoille käteiseksi muuntamista varten.
Nousu on ollut tasaista. FIU kirjasi 199 STR-raporttia vuonna 2021, 10 797 vuonna 2022, 16 076 vuonna 2023 ja 19 658 vuonna 2024. Elokuuhun 2025 mennessä raportit olivat jo kaksinkertaistuneet viime vuoden kokonaismäärään verrattuna. Siksi sääntelijät näkevät selvän noususuuntauksen, joka heijastaa nopeaa kryptovaluuttojen käyttöönottoa.
Tullitiedot osoittavat miljardeja laittomissa virroissa
Lisäksi Korean tullilaitos raportoi kryptovaluuttarikoksista, joiden arvo on 95,6 biljoonaa wonia (noin 71 miljardia dollaria), ja jotka on lähetetty syyttäjille vuosina 2021–elokuu 2025. Noin 90 prosenttia liittyi rekisteröimättömiin valuutanvaihtojärjestelmiin, joilla siirrettiin varoja rajojen yli ilman havaitsemista.
Eräs tapaus toukokuussa havainnollistaa riskiä. Valuuttakauppias auttoi väitetysti siirtämään noin 57,1 miljardia wonia myöntämällä dollarimääräisiä Tether (USDT) stablecoineja venäläisille tuojille käteistä vastaan. Viranomaiset sanovat, että tällaiset kaupat osoittavat, kuinka stablecoinit voivat peittää rajat ylittävät rahavirrat ja vaikeuttaa valvontaa.
Globaalit kryptorikollisuuden trendit korostavat laajempia riskejä
Samaan aikaan kryptovaluuttarikollisuus on kasvussa maailmanlaajuisesti. BeInCrypto on raportoinut useista korkean profiilin tapauksista, jotka paljastavat sekä laajuuden että hienostuneisuuden. Elokuussa Hayden Davis, LIBRA-projektin promoottori, sai syytteen noin 12 miljoonan dollarin hyötymisestä Kanye Westin YZY Snipe -hankkeeseen liittyvän järjestelmän kautta.
Pohjois-Korean hakkerit ovat myös kohdistaneet hyökkäyksiä kryptovaluutta-ammattilaisiin väärennetyillä työtarjouksilla, jotka piilottivat haittaohjelmia video-sovelluksissa ja koodaushaasteissa. Japanissa poliisi paljasti huijausryhmän, joka pesi noin 7,5 miljoonaa dollaria kryptopörssien kautta rahoittaakseen järjestäytynyttä rikollisuutta. Nämä tapaukset korostavat kryptovaluuttojen mahdollistaman talousrikollisuuden maailmanlaajuista ulottuvuutta.
Hallinnot reagoivat. Coinbase ja Binance lanseerasivat Beacon Networkin Yhdysvalloissa koordinoidakseen reaaliaikaisia toimia kryptorikollisuutta vastaan. Samoin Turkki ilmoitti laajasta digitaalisten omaisuuserien sääntöjen tarkastelusta rahanpesun, laittoman uhkapelaamisen ja petosten hillitsemiseksi. Tällaiset toimet osoittavat, että koordinoidut toimet ovat yhä kiireellisempiä.
Lainsäätäjät vaativat tiukempaa valvontaa
Demokraattisen puolueen entinen politiikkakomitean puheenjohtaja Jin Sung-joon sai FIU:n tiedot ja vaati tiukempia valvontatoimia. Hän varoitti, että stablecoinit ovat nyt yleisiä reaali-maailman maksuissa, mikä luo uusia mahdollisuuksia valuuttarikkomuksiin. Siksi hän kehotti FIU:ta ja tullilaitosta vahvistamaan tutkimuksia ja estämään naamioidut rahalähetykset.
Jin lisäsi, että tehokas valvonta vaatii teknologiaa ja yhteistyötä sääntelijöiden, lainvalvontaviranomaisten ja pörssien kesken. Ilman vahvempaa kehystä Etelä-Korea saattaa nähdä kryptovaluuttarikosten kasvua, vaikka kotimaisten sijoittajien määrä ylittää 10 miljoonaa.
