Kolumbia ja Ranska tiukentavat kryptosektorin valvontaa, mikä viittaa uuden aikakauden alkamiseen kansainvälisessä verovalvonnassa. Kryptopörssit, välittäjät ja jopa itsehallittavat lompakot ovat nyt ennenäkemättömän tarkastelun alla.
Toimenpiteet osoittavat, että hallitukset haluavat entistä tarkemmin kartoittaa kryptoomistuksia, ehkäistä veronkiertoa ja yhdenmukaistaa sääntelyä kansainvälisten läpinäkyvyysvaatimusten kanssa.
Kolumbia vaatii kryptopörssejä raportoimaan käyttäjätietoja
Kolumbiassa kansallinen verohallinto DIAN on ottanut käyttöön pakollisen raportointivelvoitteen kryptopalveluntarjoajille. Tämä perustuu Päätökseen 000240, joka annettiin 24. joulukuuta 2025.
Pörssit, välittäjät ja muut alustat, jotka käsittelevät Bitcoinia, Ethereumia, stablecoineja ja muita digitaalisia omaisuusvaroja, ovat nyt velvoitettuja keräämään ja toimittamaan yksityiskohtaista tietoa käyttäjistä ja transaktioista.
Raportoitavat tiedot sisältävät:
- Tilin omistajuus
- Transaktioiden volyymi
- Siirrettyjen yksiköiden määrä
- Markkina-arvo
- Nettosaldot.
Vaikka päätös tuli voimaan heti, raportointivelvollisuudet alkavat vasta vuoden 2026 verovuodesta. Ensimmäinen kattava ilmoitus on annettava toukokuun 2027 viimeiseen arkipäivään mennessä.
Kolumbiassa yksittäisten käyttäjien on jo aiemmin pitänyt ilmoittaa kryptoomistuksensa ja tuottonsa veroilmoituksissa. DIAN:lla ei kuitenkaan aiemmin ollut kolmannen osapuolen raportointimekanismia.
Uusi toimenpide mahdollistaa sen, että viranomaiset voivat tarkistaa käyttäjien ilmoitukset ja ottaa digitaaliset omaisuusvarat entistä laajemmin mukaan verojärjestelmään.
Mikäli lakia rikotaan tai tiedot ovat virheellisiä, seurauksena voi olla sakko, joka on jopa 1 % raportoimattomien transaktioiden arvosta.
Kolumbia kuuluu Latinalaisen Amerikan aktiivisimpiin kryptomarkkinoihin. Chainalysis-raportti lokakuulta 2025 toteaa, että maassa käytiin heinäkuun 2024 ja kesäkuun 2025 välillä kryptotransaktioita 44,2 miljardin dollarin arvosta.
Kolumbia on siten alueen viidenneksi suurin markkina. Kryptovaluutan vastaanottamissa arvoissa kasvu on toiseksi nopeinta, heti Brasilian jälkeen.
Ranska kohdistaa toimia itsehallittuihin lompakoihin, joiden arvo yli 5 000 euroa
Atlantin toisella puolella Ranska laajentaa raportointivelvollisuuden myös itsehallittaviin lompakoihin. Joulukuussa 2025 kansalliskokouksen valiokunta hyväksyi muutoksia, jotka velvoittavat Ledgerin, MetaMaskin, Rabbyn ja Deblockin kaltaisten lompakoiden haltijat ilmoittamaan tileistään, jos niissä on yli 5 000 euroa (5 800 dollaria).
Toimenpidettä tukevat kaikki puolueet ja se pohjautuu Conseil des prélèvements obligatoires (CPO):n suosituksiin. Se laajentaa valvonnan pörssien ulkopuolelle kasvaviin, ei-hallinnoituihin kryptoomistuksiin.
Ranskalaisten lainsäätäjien toiminta seuraa levotonta vuotta, joka nosti verovalvonnan riskit esiin. Toukokuussa 2025 tietokanta, jossa oli yli kahden miljoonan ranskalaisen veronmaksajan tiedot kryptoomistukset mukaan lukien, löydettiin myynnissä dark web -foorumilla. Aiemmin samana vuonna kryptosijoittajiin kohdistui väkivaltaisten kidnappausten aalto.
Samalla Bobignyn vero-viranomainen oli syytteessä luottamuksellisen verotiedon käytöstä. Näihin kuuluivat kryptoomistukset, joilla avustettiin järjestäytyneitä rikollisverkostoja. Tapahtumat toivat esiin digitaalisten omaisuusvarojen omistajien haavoittuvuuden ja vahvistivat sääntelyn tarpeellisuutta.
Kolumbian ja Ranskan toimenpiteet osoittavat globaalin muutoksen, jossa hallitukset eivät enää tyydy vapaaehtoisiin ilmoituksiin. Pörssit, välittäjät ja yksittäiset haltijat sisältyvät nyt digitaaliseen tarkastusketjuun, jonka tarkoituksena on estää kiertoa ja varmistaa verojen maksu.
Tämä heijastaa myös emiraattien viimeaikaisia linjauksia, joissa sääntelyä uudistettiin laajasti. Kuten BeInCrypto uutisoi, laki kielsi lisensoimattomat kryptotyökalut, mukaan lukien itsehallittavat lompakot.
Kaikkien näiden uudistusten perusteella voidaan päätellä, että puolianonymiteetin aika on mahdollisesti päättymässä. Viranomaiset seuraavat yhä tarkemmin lompakoiden omistajuutta ja transaktiotoimintaa, eikä lompakkoja jää enää piiloon.
Krypto on täysin veroviranomaisten tutkassa näissä maissa, ja noudattamatta jättäminen tuo konkreettisia taloudellisia ja oikeudellisia riskejä.
Kolumbian ja Ranskan näyttäessä suuntaa sijoittajien ja alustojen eri puolilla maailmaa kannattaa valmistautua läpinäkyvämpään ja tiukemmin valvottuun kryptomarkkinaan.
