Tokiossa sijaitseva startup Digital Securities Inc. on lanseerannut “rengan”, lohkoketjupohjaisen security token -alustan, joka mahdollistaa yksityissijoittajille murto-osuuksien ostamisen suurista kiinteistöomaisuuksista.
Palvelu avautuu 30. syyskuuta ensimmäisen rahastonsa kanssa ja mahdollistaa suoran sijoittajalta sijoittajalle -kaupankäynnin — ennennäkemätön ominaisuus Japanin säännellyillä arvopaperimarkkinoilla.
Osittaiset kiinteistösijoitukset yksityis-sijoittajien saatavilla
Digital Securities Inc. esitteli ensimmäisen renga-brändätyn rahastonsa, “Residence (Kita-Shinagawa)”, jonka merkinnät ovat avoinna 30. syyskuuta – 8. joulukuuta. Rahasto tavoittelee 5,5 %:n vuotuista tuottoa viiden vuoden aikana. Sijoittajat voivat ostaa yksiköitä alkaen 3 362 dollarista (500 000 jeniä), ja vähimmäiskauppayksikkö on 672 dollaria (100 000 jeniä).
Security tokenit mahdollistavat lohkoketjun kautta murto-omistuksen arvokkaista omaisuuseristä. Tämä rakenne alentaa yksityis-sijoittajien kynnystä, jotka perinteisesti eivät ole voineet päästä tällaisiin sijoituksiin. Lisäksi tokeneita voidaan käydä kauppaa suoraan sijoittajien välillä alustalla.
Tämä järjestely poistaa välittäjien tai luottopankkien välityspalkkiot. Digital Securities sai sääntelyluvan tämän täysin digitaalisen markkinapaikan toimintaan. Yrityksellä on myös useita siihen liittyviä patentteja. Nämä toimenpiteet tukevat laajempaa yksityissijoittajien osallistumista samalla kun noudatetaan sääntöjä.
Digitaalisten turvallisuuksien markkinapaikan laajentaminen kiinteistöjen ulkopuolelle
Renga-alusta aikoo isännöidä rahoitustuotteita useilta liikkeeseenlaskijoilta. Näihin voi kuulua energia-infrastruktuuri, lentokoneet, laivat ja yrityslainat.
“Japanilaiset kotitaloudet suosivat usein käteissäästöjä. Monet eivät tiedä, mitkä rahoitustuotteet valita, ja sopivat vaihtoehdot ovat rajallisia. Renga pyrkii tarjoamaan vakaita tuotteita, jotka vastaavat tätä konservatiivista mieltymystä.” Toimitusjohtaja Kohei Yamamoto sanoi
Hän lisäsi, “Sijoittajat voivat saada ei-käteishyötyjä, jotka liittyvät taustalla oleviin omaisuuseriin. Tämä sisältää etuja, kuten eksklusiivisia kuponkeja.” Markkinapaikka mahdollistaa token-kaupankäynnin, tarjoten likviditeettiä sijoittajille, jotka ovat huolissaan varojen sitomisesta pitkiksi ajoiksi. Yamamoto vertasi alustaa Netflixiin, todeten, “Haluamme luoda järjestelmän, jossa useat korkealaatuiset tuotteet ovat saatavilla yhdessä paikassa.”
Alan asiantuntijat huomauttavat, että tämä malli voi “demokratisoida arvopaperisijoittamisen”, antaen yksityis-sijoittajille pääsyn omaisuusluokkiin, jotka aiemmin olivat rajoitettuja instituutioille. Verotus on kuitenkin huolenaihe.
Tällä hetkellä Japanin laki luokittelee digitaalisen arvopaperitulon sekalaiseksi verotettavaksi tuloksi. Yamamoto kommentoi, “Sääntelijät eivät ole sanoneet, että nykyinen verotus on lopullinen. Muutoksia voi tapahtua tulevaisuudessa.”
Series A -rahoitus tukee laajentumista
Digital Securities päätti toisen Series A -kierroksensa 25. syyskuuta, keräten 2 miljoonaa dollaria (300 miljoonaa jeniä). Tämä nosti kokonaisrahoituksen 8 miljoonaan dollariin (1,2 miljardia jeniä). Sijoittajiin kuuluivat SBI Ventures Three, Mitsubishi Corporation ja MUFG No.10 Investment Business Limited Partnership, jota tukevat Mitsubishi UFJ Bank ja MUFG Capital.
Ryo Kato, SBI Securitiesin strategisen liiketoiminnan edistämisosaston apulaisjohtaja, selitti, että tuotteet, jotka aiemmin olivat saatavilla vain instituutioille, voidaan nyt murto-osittaa yksityis-sijoittajille, mikä mahdollistaa useampien ihmisten osallistumisen arvopaperisijoittamiseen. Hän huomautti myös, että tulevaisuudessa omaisuuserät, kuten elokuvat, viini tai taide, voivat muuttua rahoitustuotteiksi, mikä tarkoittaa, että henkilökohtaiset kiinnostuksen kohteet voivat yhä enemmän risteytyä sijoitusmahdollisuuksien kanssa.
Yritys aikoo laajentaa markkinapaikan biljoonan jenin tasolle samalla kun monipuolistaa tokenisoituja omaisuuserätarjouksia.
