Intian Financial Intelligence Unit (FIU) on paljastanut, että 49 kryptovaluuttapörssiä rekisteröityi maan rahanpesun vastaisen sääntelyn alaisuuteen tilikaudelle 2024–25.
Tämä kehitys merkitsee merkittävää askelta digitaalisen omaisuusvarasektorin valvonnan vahvistamisessa.
Intian FIU kertoo, että 49 kryptofirmaa täyttää nyt AML-standardit tilikaudelle 24–25
FIU:n tuoreimman vuosiraportin mukaan suurin osa rekisteröidyistä alustoista toimii kotimaassa, sillä 45 pörssiä toimii Intiassa. Jäljelle jäävät neljä ovat ulkomaisia alustoja, jotka on rekisteröity FIU:lle raportoivina yhteisöinä. Näin ne voivat jatkaa intialaisten käyttäjien palvelemista maan vaatimusten mukaisesti.
Intiassa kryptovaluutat luokitellaan laillisesti virtuaalisiksi digitaalisiksi omaisuuseriksi (VDA). Sääntely asettaa lisäksi alustat, jotka mahdollistavat kaupankäynnin, VDA-palveluntarjoajiksi (VDA SP).
Vuonna 2023 viranomaiset toivat nämä toimijat virallisesti rahanpesun estämisestä annetun lain (PMLA) piiriin. Raportoivina yhteisöinä FIU edellyttää VDA SP:ltä epäilyttävien liiketoimien raportointia (STR).
Velvollisuuksiin kuuluu myös lompakoiden todellisten omistajien tunnistaminen ja raportointi, varainkeruun seuraaminen kuten initial coin offeringit ja token-tarjoukset sekä siirtojen seuraaminen isännöityjen ja isännöimättömien lompakoiden välillä.
Raportissa FIU totesi, että heidän strateginen analyysinsä STR-raporteista osoitti jatkuvia riskejä koko kryptovaluuttaekosysteemissä. Vaikka raportissa tunnistettiin sektorin mahdollisuudet taloudellisiin innovaatioihin ja varallisuuden luomiseen, viranomainen varoitti digitaalisten omaisuuserien väärinkäytöstä vakaviin rikollisiin tarkoituksiin. Osoitettuja varoitusmerkkejä olivat krypton käyttö hawala-operaatioissa, laittomassa uhkapelaamisessa sekä monimutkaisissa huijausjärjestelmissä.
“VDAt ja VDA SP:t sisältävät tiettyjä potentiaalisia rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskejä, niiden maailmanlaajuisen ulottuvuuden, nopean selvityskyvyn, mahdollisuuden mahdollistaa vertaisverkkotransaktiot sekä kasvavan anonymiteetin ja siirtojen hämärtämisen takia”, raportissa todetaan.
Raportissa kerrotaan myös, että FIU määräsi yhteensä 28 miljoonan rupian (noin 3,1 miljoonaa dollaria) sakot tilikaudella 2024–25 kryptopörsseille, jotka eivät noudattaneet sääntöjä. Lokakuussa viranomainen lähetti huomautukset 25 kryptopörssille, kuten BingX, LBank, CoinW, CEX.IO ja Poloniex, rahanpesusäännösten rikkomisesta.
Vaikka valvonta jatkuu, useat suuret kansainväliset pörssit ovat aloittaneet uudelleen toimintansa Intiassa. Bybit palasi maahan täytettyään paikalliset rekisteröintivaatimukset ja maksettuaan miljoonan dollarin sakon.
Myös Binance palasi Intian markkinoille vuonna 2024 maksettuaan 2,2 miljoonan dollarin sakon. Joulukuussa Coinbase käynnisti uudelleen käyttäjien rekisteröinnin ja aikoo tuoda fiat-siirrot tarjolle vuonna 2026.
Pörssien valvonnan ohella viranomaiset ovat tehostaneet toimia kryptorikosten torjumiseksi. Viimeisimmissä valvontatoimissa on purettu useita huijauksia, mukaan lukien kymmenen vuotta jatkunut Ponzi-huijaus, jolla huijattiin sijoittajia lupaamalla suuria tuottoja.
