Yhdysvaltain oikeusministeriö (DOJ) antaa viitteitä merkittävästä muutoksesta lähestymistavassaan kryptovaluuttojen valvontaan.
Viranomaiset näkevät digitaaliset omaisuuserät keskeisenä työkaluna nykyaikaisessa, teollisen mittakaavan petostoiminnassa – eivät erillisinä ”kryptohuijauksina”.
Doj pitää kryptoa petosten infrastruktuurina, kun tekoäly muuttaa huijaukset teollisiksi toiminnoiksi
Vuoden 2025 vuosikatsauksessaan DOJ nosti esiin kolme paljon huomiota saanutta tapausta, jotka havainnollistavat krypton juurtumista perinteisiin rikoksiin – esimerkkeinä:
- Medicare-petokset
- Monen miljoonan dollarin sijoitushuijaukset
- Omaisuuden pesu.
DOJ:n mukaan syyttäjät nostivat vuonna 2025 syytteet 265 henkilöä vastaan, ja näihin liittyvä kokonaisvahinko ylitti 16 miljardia dollaria. Tämä on yli kaksinkertainen määrä edellisvuoteen verrattuna.
Fraud Section toimii erikoistuneiden yksiköiden kautta, mukaan lukien Health Care Fraud Unit, joka valvoo krypton, käteisen, luksusautojen ja muiden omaisuuserien takavarikointia.
Medicare-petos: Ikääntyneet kohteena miljardin dollarin petoksessa, kryptoa takavarikoitiin
Yksi merkittävimmistä tapauksista koski Tyler Kontosta, Joel “Max” Kupetzia ja Jorge Kindsiä, jotka syytettiin miljardin dollarin amnionisiin siirteisiin liittyvästä petoksesta.
Petos kohdistui iäkkäisiin ja parantumattomasti sairaisiin potilaisiin tarpeettomilla hoidoilla, mikä johti yli 600 miljoonan dollarin perusteettomiin Medicare-maksuihin.
Viranomaiset takavarikoivat myöhemmin yli 7,2 miljoonan dollarin arvoiset omaisuuserät, mukaan lukien kryptovaluuttaa.
Wolf Capitalin toimitusjohtajalle tuomio 9,4 miljoonan dollarin krypto-sijoitushuijauksesta
Toisessa tapauksessa Travis Ford, entinen Wolf Capitalin toimitusjohtaja, tuomittiin viideksi vuodeksi vankilaan 9,4 miljoonan dollarin arvoisesta krypto-sijoitushuijauksesta, jossa noin 2 800 sijoittajalle luvattiin 547 % vuosituotto.
Nämä tapaukset osoittavat DOJ:n laajempaa strategiaa: kryptoa kohdellaan yhä useammin kuten perinteisiä laittoman arvon muotoja – käteistä, autoja tai luksustavaroita – eikä uutena, spekulatiivisena omaisuutena.
Valvonnassa painopiste on nyt omaisuuden palautuksessa ja rikollisen rakenteen purkamisessa, ei hinnan manipuloinnissa eikä yksityissijoittajien hypessä.
Se heijastaa DOJ:n viimeaikaista liikettä nostaa syyte venezuelalaista vastaan väitetystä miljardin dollarin crypto-pesusta, joka kattoi Yhdysvallat ja korkean riskin alueita.
AI muuttaa kryptovaluutta-huijaukset nopeiksi rikosverkoiksi
Petosten teollistuminen noudattaa laajempia Yhdysvaltojen politiikkalinjauksia. DOJ:n ”America First” -linjaus nivoutuu äskettäin esiteltyyn puoluerajat ylittävään SAFE Crypto Act -lakiin, jossa perustettaisiin liittovaltiollinen työryhmä 180 päivän kuluessa koordinoimaan taistelua krypto-huijauksia vastaan.
”Työryhmän perustaminen kryptovaluuttahuijausten tunnistamiseen ja estämiseen sekä muihin tarkoituksiin,” toteaa lakiesityksen teksti.
Samaan aikaan Manhattanin syyttäjä Alvin Bragg on kehottanut osavaltioita kriminalisoimaan luvattomat krypto-toimijat. Hän varoitti, että 51 miljardin dollarin rikollinen talous kukoistaa valvonnan ulottumattomissa.
DOJ:n ja muiden säätelijöiden odotetaan keskittyvän tekoälypohjaisiin huijauksiin, jotka ulottuvat synteettisistä token-sijoituksista AI-kaupankäyntitarinoihin rakennettuihin huijauksiin.
Krypton sääntelyn kehityskaari määräytyy yhä enemmän sen roolin perusteella finanssijärjestelmän perustekijänä, ei niinkään markkinoiden volatiliteetin kautta. Tämä lähentää digitaalisia omaisuuseriä niiden vaatimusten pariin, joita perinteiseltä rahoitukselta odotetaan valvonnan, sääntelyn ja toimeenpanon suhteen.
Kun DOJ määrittelee krypton nykyajan petosten ydinrakenteeksi, viranomaiset siirtävät huomionsa yhä enemmän krypton mahdollistaman rikollisuuden nopeuteen, laajuuteen ja operatiiviseen kehittyneisyyteen.
