Globaalit pörssit Coinbase ja OKX lanseeraavat omistettuja tuotteita, jotka mahdollistavat Australian 2,8 biljoonan dollarin eläkesäästöjen sijoittamisen suoraan digitaalisiin omaisuusvaroihin.
Tämä tapahtuu samaan aikaan, kun ulkomailla tapahtuu politiikan muutoksia, mukaan lukien presidentti Donald Trumpin äskettäinen toimeenpanomääräys, joka sallii kryptovaluutan käytön Yhdysvaltojen 401(k)-suunnitelmissa.
Eläkemarkkinoiden johtava kryptovaluutta-aloitus
Australian pakolliset itsehallinnoidut eläkerahastot (SMSF:t) ovat yksi maailman suurimmista eläkesäästöjärjestelmistä. Syyskuussa 2024 niiden arvo oli 2,7 biljoonaa dollaria—kasvua 1,2 biljoonasta dollarista kymmenen vuotta aiemmin. Globaalin konsulttiyhtiö Deloitten ennusteen mukaan vuoteen 2043 mennessä niiden arvo nousee 11,2 biljoonaan dollariin nimellisarvossa, mikä vastaa noin 7 biljoonaa dollaria nykyrahassa, kasvua lähes 2,8 biljoonasta dollarista nykyään.
Eläkerahastot sijoittavat jo nyt tietulleihin, satamiin ja globaaliin infrastruktuuriin, mutta likviditeettihaasteet ja markkinariskit ajavat johtajia monipuolistamaan. Krypto, jota aiemmin pidettiin marginaalisena, nähdään nyt potentiaalisena vaihtoehtoisena omaisuusvarana.
Cath Bowtell, IFM Investorsin puheenjohtaja, korosti mittakaavaa Bloombergin raportissa maanantaina. Hän totesi, “Noin 3,2 miljardia dollaria virtaa eläkejärjestelmään joka viikko, mikä vaatii jatkuvia sijoitusmahdollisuuksia.”
Coinbase, OKX panostavat kryptovaluutta-valmiisiin SMSF:iin
SMSF:t, jotka mahdollistavat yksilöiden hallinnoida eläkesijoituksiaan, ovat muodostuneet krypton varhaiseksi testikentäksi. Australian verotoimiston mukaan ne muodostavat noin 25 % eläkevaroista ja pitävät jo hallussaan 1,1 miljardia dollaria digitaalisia omaisuusvaroja, mikä on seitsemänkertainen kasvu vuodesta 2021.
Coinbase valmistelee omistettua SMSF-palvelua, ja sen jonotuslistalla on yli 500 sijoittajaa. John O’Loghlen, pörssin Aasian ja Tyynenmeren alueen toimitusjohtaja, sanoi, että 80 % hakijoista aikoo avata uusia SMSF:iä, kun taas 77 % odottaa allokoivansa jopa 67 000 dollaria digitaalisiin omaisuusvaroihin.
OKX lanseerasi SMSF-tuotteensa kesäkuussa 2025 ja raportoi, että kysyntä ylitti odotukset. Australian toimitusjohtaja Kate Cooper sanoi, että yritys on räätälöinyt tarjontansa helpottaakseen SMSF:n luomista yhdistämällä sijoittajat kirjanpitäjiin ja lakineuvojiin. Fabian Bussoletti SMSF-yhdistyksestä sanoi, “Krypton käyttöönotto eläkkeissä on vielä alkuvaiheessa. Ehkä suuremmat rahastot seuraavat ajan myötä.”
Analyytikot sanovat, että jos valtavirran eläkerahastot lopulta seuraavat SMSF:iä, Australiasta voisi tulla globaali portti institutionaaliselle krypton käyttöönotolle.
Sääntelyvalvonta tiukkenee
Huolimatta sijoittajien kiinnostuksesta, Australian sääntelyviranomaiset ovat toistuvasti varoittaneet. “Nämä ovat erittäin epävakaita tuotteita, ja liiallinen altistuminen voi johtaa merkittäviin tappioihin,” Australian arvopaperi- ja sijoituskomissio (ASIC) sanoi lausunnossaan kehottaen australialaisia hakemaan ammatillista neuvontaa ennen eläkevarojen sitomista kryptoon.
Viranomaiset ovat myös tehostaneet valvontaa. Heinäkuussa Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) määräsi Binancen paikallisen yksikön nimeämään ulkoisen tarkastajan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen huolien vuoksi. Virasto on käynnistänyt valtakunnallisen kampanjan vaatimusten vastaisten alustojen torjumiseksi ja varoitti 427 passiivista pörssiä, että ne ovat vaarassa menettää rekisteröintinsä.
ASIC on poistanut yli 10 000 huijaussivustoa, mukaan lukien 7 200 väärennettyä sijoitusalustaa, kun taas tuomioistuimet hyväksyivät 95 “pig butchering” -huijaukseen liittyvän yrityksen purkamisen. Melbournessa sijaitseva pörssi Cointree sai 75 120 dollarin sakot myöhästyneistä epäilyttävistä raportoinneista.
Australian verotoimisto korosti myös eläkejärjestelmän tarkoitusta. “Eläkesäästöjen tavoitteena on säilyttää säästöt, jotta voidaan tarjota tuloja arvokkaaseen eläkkeeseen,” virasto sanoi.
