Chainalysisin arvion mukaan kryptoon liittyvät huijaukset ja petokset saattoivat aiheuttaa yli 17 miljardin dollarin tappiot vuonna 2025
Blockchain-dataan erikoistunut yritys toi myös esiin huolestuttavan kehityssuunnan, sillä huijarit käyttävät yhä useammin henkilöllisyyden väärentämistä petostensa välineenä harhauttaakseen käyttäjiä. Raportin mukaan nämä huijaukset kasvoivat lähes 1 400 % vuoden aikana.
Kryptorikollisuus saavuttaa uudet huiput vuonna 2025, tappiot voivat nousta 17 000 000 000,00 dollariin
Vuotta 2025 pidetään kryptorikollisuuden synkimpänä vuotena, kun hakkeroinnit ja huijaukset rasittivat voimakkaasti alaa. Chainalysisin tuoreimman raportin mukaan kryptohuijaukset saivat vuoden aikana vähintään 14 miljardin dollarin arvosta kryptovaluuttaa lohkoketjussa.
Yrityksen mukaan tämä merkitsi selvää kasvua vuoden 2024 alun 9,9 miljardista dollarista, joka aiemmin raportoitiin. Raportista ilmeni kuitenkin, että tarkistettu luku nousi uudelleenlaskennan jälkeen 12 miljardiin dollariin.
Tämä korjaus vastasi lähes täysin Chainalysisin aikaisempaa arviota, joka oli 12,4 miljardia dollaria vuodelle. Näin Chainalysis arvioi, että vuoden 2025 lopullinen tappiosumma tulee vielä nousemaan.
”Historiallisten trendien perusteella, joissa vuosittaiset arviomme kasvavat keskimäärin 24 % raportointijaksojen välillä, ennustamme, että vuoden 2025 summa voi ylittää 17 miljardia dollaria, kun tunnistamme lisää rikollisia lompakkoja tulevien kuukausien aikana,” raportissa todetaan.
Chainalysis raportoi myös petoksista saatujen maksujen keskisumman kasvaneen voimakkaasti, nousten 782 dollarista vuonna 2024 jopa 2764 dollariin vuonna 2025. Tämä tarkoittaa noin 253 % vuosittaista nousua.
Chainalysis nostaa esiin huolestuttavan kasvun jäljittelyyn perustuvissa kryptohuijauksissa
Erityisesti raportissa nostetaan esiin henkilöllisyyden väärentämiseen perustuvat huijaukset “erittäin huolestuttavana kehityssuuntana”. Näiden määrä ja vaikutus ovat kasvaneet huomattavasti. Näissä huijauksissa vilpilliset henkilöt esiintyvät luotettavina henkilöinä, yrityksinä tai alustoina saadakseen uhrit lähettämään kryptovaluuttaa tai paljastamaan arkaluontoista tietoa lompakoistaan.
”Henkilöllisyyden väärentämiseen perustuvat taktiikat kasvoivat vuoden aikana huimat 1400 %…. Näihin ryhmiin maksettujen summien keskiarvo kasvoi yli 600 %,” Chainalysis totesi.
Raportissa mainittiin esimerkkinä “E-ZPass”-huijauskampanja, jossa hyökkääjät kohdistivat SMS-viestejä amerikkalaisille esittäen olevansa valtion tieliikennemaksupalvelu.
Toisessa tapauksessa huijarit esiintyivät pörssin asiakaspalveluna ja varastivat lähes 16 miljoonaa dollaria Coinbase-palvelun nimissä.
Chainalysis totesi, että high-yield -sijoitusohjelmat (HYIP) ja niin sanotut “pig butchering” -huijaukset ovat edelleen määrällisesti yleisimmät huijauskategoriat. Huijarit käyttävät kuitenkin nykyisin myös tekoälyä, kehittyneitä SMS-huijauspalveluita ja monimutkaisia rahanpesuverkostoja, minkä ansiosta heillä on aiempaa tehokkaampia keinoja uhreihin vaikuttamiseen.
”Perinteiset huijauskategoriat erottuvat yhä vähemmän, sillä huijarit yhdistelevät erilaisia keinoja toiminnassaan. Esimerkiksi monet pig butchering- ja sijoitushuijaukset sisältävät elementtejä henkilöllisyyden väärentämisestä, sosiaalisesta manipuloinnista sekä teknisistä tai lompakkoon kohdistuvista huijauksista,” tiimi mainitsi.
Miten tekoäly lisää kryptohuijausten tehokkuutta ja laajuutta?
Samaan aikaan Chainalysis tarkasteli tekoälyn kasvavaa roolia huijausoperaatioissa. Yrityksen analyysin mukaan lohkoketjun avulla tekoälypalveluihin yhdistetyt huijausklusterit ovat selvästi tehokkaampia kuin muut vastaavat operaatiot.
Keskimäärin tekoälyyn linkitetyt huijausoperaatiot tuottivat noin 3,2 miljoonaa dollaria per operaatio, kun taas muut huijaukset keräsivät noin 719 000 dollaria.
Nämä operaatiot osoittivat myös vahvaa päivittäistä suorituskykyä, medianin ollessa 4 838 dollaria päivässä, kun muilla huijauksilla se oli 518 dollaria. Lisäksi ne käsittelivät päivittäin huomattavasti enemmän transaktioita kuin muut huijaukset.
“Nämä tunnusluvut viittaavat sekä suurempaan operatiiviseen tehokkuuteen että siihen, että uhreja saavutetaan laajemmin. Transaktiomäärän kasvu kertoo siitä, että tekoäly mahdollistaa yhä useampien uhrien tavoittamisen ja hallinnan samanaikaisesti – tämä sopii yhteen huijausten teollistumisen kanssa, jota olemme havainneet. Toisaalta huijausten määrän kasvu kertoo, että tekoäly tekee huijauksista myös houkuttelevampia,” Chainalysis totesi.
Chainalysis varoitti, että nämä kehityskulut viittaavat tulevaisuuteen, jossa lähes kaikki huijausoperaatiot sisältävät jonkinlaista tekoälyn hyödyntämistä.
