Binance on virallisesti torjunut Yhdysvaltain senaatin tutkinnan, jossa pörssiä syytettiin Iranin rahanpesun ja pakoteiden kiertämisen helpottamisesta. Toimitusjohtaja Richard Teng kuvaili syytöksiä ”vääriä ja loukkaavia”.
Vastaus annettiin senaattori Richard Blumenthalille, joka vaati tietoja lähes kahden miljardin dollarin siirroista pakoteiden piirissä oleville tahoille. Kirjeessä pyydettiin myös selvitystä niiden tutkijoiden erottamisesta, jotka olivat ilmoittaneet toiminnasta.
Binance raportoi 97 % laskun laittomassa altistumisessa
Teng otti sosiaalisessa mediassa kantaa Blumenthalin 24. helmikuuta lähettämään kirjeeseen ja kiisti väitteet, että Binance olisi tietoisesti mahdollistanut Iranin pakoteiden kiertämisen. Pörssi julkaisi myös yksityiskohtaisen blogikirjoituksen, jossa puolustettiin sen noudattamisjärjestelmää.
Binance kertoi altistuksensa väitetysti laittomille lompakoille laskeneen 97 % vuoden 2024 alusta kesään 2025. Viimeisen kolmen vuoden aikana yhtiö ilmoittaa auttaneensa viranomaisia takavarikoimaan yli 752 miljoonaa dollaria laittomia varoja.
Binance vahvisti lisäksi poistaneensa yhteistyökumppaneistaan sekä Hexa Whalen että Blessed Trustin, joiden väitetään toimineen Iranin rahanpesun välittäjinä. Toimiin ryhdyttiin yhtiön omien sisäisten tutkimusten jälkeen.
Pörssi torjui myös syytökset siitä, että se olisi kostanut henkilöstölle, joka oli raportoinut noudattamisongelmista. Pörssin mukaan nämä työntekijät erotettiin sisäisten luottamuksellisuussääntöjen rikkomisen vuoksi, ei noudattamisongelmien esille tuomisesta.
Binance on lisäksi uhannut Wall Street Journalia oikeustoimilla alkuperäisestä jutusta, syyttäen lehteä kunnianloukkauksesta ja vaatimalla oikaisua.
Senaattori väittää Binancen mahdollistaneen Iranin pakotteiden kiertämisen
Blumenthalin mukaan kyse ei ollut vain laajamittaisten USA:n ja kansainvälisten pakoterikkomusten mahdollistamisesta, vaan senaattori väitti Binancen myös aktiivisesti tukeneen toimintaa.
”Binance näyttää jättäneen huomiotta selvät varoitusmerkit, sallineen tietoisesti laittomien tilien toiminnan ja jopa antaneen suoraa tukea rahanpesuun osallistuneille tahoille”, Blumenthal kirjoitti.
Hän totesi lisäksi, että Binancen omat noudattamisvastaavat olivat tunnistaneet yli 2000 Iran-liitännäistä tiliä, vaikka pörssi on kieltänyt tällaiset käyttäjät.
Senaattori kuvasi syytöksiä osana pitkään jatkunutta väärinkäytösten sarjaa.
Vuonna 2023 Binance tunnusti liittovaltion syytteet, jotka koskivat lähes miljardin dollarin siirtoa Iranin tahoille ja terroristijärjestöille tarkoituksella. Perustaja Changpeng Zhao tuomittiin neljän kuukauden vankeuteen.
Blumenthalin mukaan Binance ei ratkaissut noudattamisongelmia, vaan etsi poliittista suojaa World Liberty Financialin kanssa solmitun yhteistyön kautta. Kryptoprojekti on kytköksissä USA:n presidentti Donald Trumpin perheeseen, ja noin 85 % sen stablecoineista on tällä hetkellä Binancen tileillä.
SEC luopui kanteestaan Binancea vastaan viime toukokuussa, ja Zhao sai presidentin armahduksen vain muutamaa kuukautta myöhemmin.
Kongressin tarkastelu osuu herkkään hetkeen
Perjantai oli senaatin alakomitean asettama määräaika Binancelle vaadittujen tietojen toimittamiseksi. Vaikka pörssi julkaisi julkisen blogikirjoituksen, se ei kuitenkaan antanut Blumenthalin pyytämiä materiaaleja.
Tämä yhteenotto osuu koko alan kannalta herkkään ajankohtaan.
Chainalysisin tuoreen raportin mukaan laittomat kryptolompakot vastaanottivat vuonna 2025 vähintään 154 miljardia dollaria. Määrä kasvoi 162 % vuoden takaiseen verrattuna. Kasvua selitti erityisesti 694 % kasvu varoissa, jotka virtasivat pakoteiden piirissä oleville tahoille.
Chainalysis kuvaili muutosta uuden aikakauden alkuna, jossa valtioiden laajamittainen toiminta liittyy kryptorikollisuuteen. Samaan aikaan stablecoinit muodostivat 84 % kaikista laittomista kryptotransaktioista, kun vastaava osuus oli 15 % vuonna 2020.
Tämä omaisuusluokka on keskiössä Binanceen kohdistuvissa syytöksissä, ja Tether on tunnistettu merkittäväksi rahanpesuvälineeksi.
Pörssien, kuten Binancen, kohdalla tiedot korostavat senaatin tutkinnan panoksia. Se, miten sen noudattamishistoria kestää kongressin tarkastelun, voi vaikuttaa lainsäätäjien suhtautumiseen kryptosääntelyyn tulevaisuudessa.
