Australia aikoo tehostaa kryptovaluutta-automaattien valvontaa antamalla Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) -virastolle valtuudet rajoittaa tai kieltää korkean riskin palvelut.
Sääntelijät viittaavat kasvaviin huoliin petoksista, rahanpesusta ja muista näihin laitteisiin liittyvistä laittomista toimista.
Nopea laajentuminen herättää huolta
Kryptovaluutta-automaattien määrä Australiassa on kasvanut noin 23:sta vuonna 2019 yli 2 000:een tänään. Usein käyttäjien keskuudessa tehdyn kyselyn mukaan noin 85 % oli joko petosten uhreja tai toimi laittomien varojen välittäjinä. AUSTRAC arvioi, että näiden laitteiden kautta tapahtuu vuosittain noin 150 000 tapahtumaa, joiden kokonaisarvo on noin 275 miljoonaa dollaria.
Australia on nyt maailman kolmanneksi suurin kryptovaluutta-automaattimarkkina, Kanadan ja Yhdysvaltojen jälkeen. Sääntelijät ovat erityisen huolissaan iäkkäistä käyttäjistä: 50–70-vuotiaat muodostavat lähes 72 % tapahtumien arvoista ja ovat alttiimpia petoksille.
Uudet sääntelytoimenpiteet
AUSTRACin aiemmat toimet sisälsivät käteistalletusten rajoittamisen 3 250 dollariin (AUD 5 000). He myös vahvistivat asiakkaiden tuntemisvaatimuksia ja määräsivät huijausvaroituksia laitteisiin.
Ehdotettu lainsäädäntö laajentaisi AUSTRACin valtuuksia, jolloin sääntelijä voisi puuttua kokonaisiin korkean riskin tuotteiden ja palveluiden kategorioihin, ei vain yksittäisiin toimijoihin.
AUSTRACin toimitusjohtaja Brendan Thomas totesi, että uudet valtuudet mahdollistaisivat nopeammat toimet kehittyviä riskejä vastaan, erityisesti siellä, missä rahanpesu on yleistä. Laki voisi mahdollisesti sallia tiettyjen kryptovaluutta-automaattipalveluiden täydellisen kiellon.
Toimenpide viittaa siihen, että toimijoiden on vahvistettava vaatimustenmukaisuutta, riskienhallintaa ja tapahtumien seurantaa. Vaikka jotkut alan äänet väittävät, että kryptovaluutta-automaatit jo sisältävät KYC-menettelyt ja kielto saattaisi estää innovaatioita, sääntelijät korostavat, että heidän tavoitteensa on rikollisuuden ehkäisy, ei teknologisen kehityksen tukahduttaminen.
Australian lähestymistapa heijastaa kansainvälisiä trendejä, joissa yhä useammat oikeusalueet kohdistavat huomionsa käteisestä kryptovaluuttaan kanaviin. Vahvistamalla AUSTRACin valtuuksia hallitus pyrkii vähentämään huijausalttiutta, suojelemaan haavoittuvia käyttäjiä ja ylläpitämään rahoitusjärjestelmän eheyttä.
