Silvergate Bank, joka oli aikoinaan merkittävä kryptoystävällinen rahoituslaitos, on suostunut 63 miljoonan dollarin ratkaisuun useiden liittovaltion ja osavaltion tutkimusten ratkaisemiseksi.
Tämä päätöslauselma merkitsee merkittävää lukua pankin jatkuvissa pyrkimyksissä lopettaa toimintansa kryptopörssi FTX:n romahtamisen jälkeen.
Tutkimusten sisällä: Kuinka Silvergaten virheet johtivat suuriin sakkoihin
Sovinto koskee Yhdysvaltain keskuspankin, arvopaperi- ja pörssikomission (SEC) ja Kalifornian rahoitussuoja- ja innovaatioministeriön (DFPI) saatavia. Seuraamukset ratkaisevat väitteet sijoittajien harhaanjohtamisesta pankin vaatimustenmukaisuusohjelmista ja taloudellisesta vakaudesta.
Maanantaina Yhdysvaltain keskuspankki ilmoitti, että Silvergate maksaa 43 miljoonan dollarin sakon. Kalifornian DFPI määräsi 20 miljoonan dollarin sakon, kun taas SEC: n osuus ratkaisusta oli 50 miljoonaa dollaria. Maksut muille sääntelyviranomaisille kompensoivat osan näistä seuraamuksista.
Lue lisää: Suosituimmat kryptokonkurssit: mitä sinun tarvitsee tietää
SEC syytti Silvergatea, sen entistä toimitusjohtajaa Alan Lanea ja entistä operatiivista johtajaa Kathleen Fraheria sijoittajien harhaanjohtamisesta pankin vaatimustenmukaisuusohjelmista ja taloudellisesta terveydestä. Lisäksi SEC syytti pankkia ja sen entistä talousjohtajaa Antonio Martinoa tappioiden aliraportoinnista ja pääoma-asemansa vääristelystä vuoden 2022 lopussa.
Yhdysvaltain keskuspankki, SEC ja DFPI käynnistivät kattavat tutkimukset Silvergatesta. He paljastivat lukuisia puutteita pankin rahanpesun vastaisissa (AML) ja asiakkaan tuntemisprotokollissa (KYC).
Yhdysvaltain keskuspankin tutkimus paljasti myös, että Silvergaten vaatimustenmukaisuusohjelma ei riittänyt käsittelemään sen kryptoasiakkaisiin liittyviä riskejä. Silvergate Exchange Network (SEN), pankin automaattinen valvontajärjestelmä, ei onnistunut ilmoittamaan epäilyttävistä siirroista.
“Sen sijaan, että he olisivat kertoneet sijoittajille vakavista puutteista vaatimustenmukaisuusohjelmissaan FTX:n, yhden Silvergaten suurimmista pankkiasiakkaista, romahdettua, he tuplasivat toimintansa tavalla, joka johti sijoittajia harhaan ohjelmien luotettavuudesta. Itse asiassa näiden puutteiden vuoksi Silvergate ei väitetysti havainnut lähes 9 miljardin dollarin epäilyttäviä siirtoja FTX:n ja siihen liittyvien yhteisöjen välillä. Silvergaten osake lopulta kraatteroitui ja pyyhki miljardeja markkina-arvosta sijoittajille”, SEC:n täytäntöönpano-osaston johtaja Gurbir Grewal sanoi.
Entiset johtajat Alan Lane ja Kathleen Fraher suostuivat sopimaan SEC:n syytteet myöntämättä tai kiistämättä syytöksiä. He maksavat 1 miljoonan dollarin ja 250 000 dollarin sakot, ja he joutuvat viiden vuoden upseeri- ja johtajabaareihin.
Antonio Martino aikoo kuitenkin haastaa SEC:n väitteet oikeudessa. Hänen asianajajansa Adam Lurie Linklatersista totesi, että Martino toimi kohtuullisesti ja hyvässä uskossa toimiessaan Silvergatessa.
Silvergate Bank, jonka pääkonttori sijaitsee La Jollassa, Kaliforniassa, oli merkittävä toimija kryptomarkkinoilla. Se tarjosi aiemmin tärkeitä rahoituspalveluja digitaalisen omaisuuden yrityksille. FTX:n kaatuminen käynnisti kuitenkin sarjan tutkimuksia Silvergaten käytännöistä ja sen yhteyksistä FTX:ään.
Helmikuussa 2023 BeInCrypto raportoi, että oikeusministeriö (DOJ) tutki Silvergatea sen yhteyksistä FTX:ään ja Alameda Researchiin – FTX:n sisaryhtiöön. Maaliskuuhun 2023 mennessä tilanne kärjistyi, kun Silvergaten holdingyhtiö likvidoi vapaaehtoisesti Silvergate Bankin.
Lue lisää: FTX:n romahdus selitettiin: Näin Sam Bankman-Friedin imperiumi kaatui
Jotta tätä prosessia voitaisiin valvoa sujuvasti, DFPI ja Federal Reserve Board antoivat toukokuussa 2023 yhteisen lopettamismääräyksen. Tämä oli osa laajempaa strategiaa, jolla varmistettiin Silvergate Bankin hallittu purkaminen. Tämän prosessin aikana sille annettiin tehtäväksi säilyttää kaikki rahoitustoimintaa koskevat tiedot seitsemän vuoden ajan.
Trusted
Vastuuvapauslauseke
Kaikki verkkosivustollamme olevat tiedot julkaistaan vilpittömässä mielessä ja ainoastaan yleiseen tiedottamiseen. Lukijan on toimittava verkkosivustomme tietojen perusteella täysin omalla vastuullaan.
