8. elokuuta liittovaltion keskuspankki toteutti toimenpiteen Customers Bankia vastaan, joka on Pennsylvaniassa toimiva rahoituslaitos ja tunnettu laajasta osallistumisestaan kryptoalalle.
Tämä toimenpide on herättänyt huolta kryptovaluuttayhteisön jäsenissä. He pitävät sitä esimerkkinä kasvavasta sääntelytarkastelusta, joka kohdistuu digitaalisen omaisuuden alalla toimiviin pankkeihin.
Customers Bank saa kritiikkiä AML-sääntöjen noudattamattomuudesta
Merkitsevät puutteet Customers Bankin riskienhallintakäytännöissä ajoivat tämän toimenpiteen. Kuten paljastettiin äskettäisessä Philadelphian liittovaltion keskuspankin tarkastuksessa, pankki ei noudattanut rahanpesun estämiseen liittyviä säännöksiä.
Toimenpiteen keskeinen kohde oli pankin Customers Bank Instant Token (CBIT) -palvelu. Tämä järjestelmä mahdollistaa reaaliaikaisen, lohkoketjupohjaisen maksualustan kryptovaluutta-asiakkaille tehdä Yhdysvaltain dollarimaksuja ympäri vuorokauden.
Lue lisää: Tärkeimmät kryptovaluuttojen konkurssit: Mitä sinun tarvitsee tietää
Customers Bank käsittelee ainoastaan Yhdysvaltain dollareita. Lisäksi se pidättäytyy osallistumasta kryptovaluuttatransaktioihin tai tarjoamasta taloudellista tukea kryptovaluuttaan liittyviin toimiin. Kuitenkin sen CBIT-palvelu on herättänyt lisääntynyttä sääntelyhuomiota kriittisen roolinsa vuoksi digitaalisen omaisuuden yritysten transaktioiden mahdollistajana.
Vastauksena toimenpiteisiin Customers Bancorp, Customers Bankin emoyhtiö, on sitoutunut sarjaan korjaaviin toimiin. Nämä sisältävät hallituksen valvonnan tehostamisen, hyväksyttyjen politiikkojen noudattamisen parantamisen ja digitaalisen omaisuuden toimintojen hallinnan vahvistamisen. Customers Bancorpin pääriskijohtaja Joan Cheney myös tunnusti pankin haasteet.
“Olemme jo aloittaneet merkittäviä toimia riskienhallintakäytäntöjemme vahvistamiseksi ja BSA/AML-vaatimustenmukaisuusohjelmamme parantamiseksi,” hän totesi.
Seurauksena pankin hallituksen on esitettävä yksityiskohtainen suunnitelma 60 päivän kuluessa tunnistettujen ongelmien ratkaisemiseksi. Customers Bank palkkaa transaktioiden tarkastelukonsultin analysoimaan pankin transaktiovalvontatoimintaa 1. maaliskuuta – 31. elokuuta 2023 välisenä aikana. Tarkastelun tavoitteena on selvittää, onko pankki tunnistanut ja raportoinut epäilyttävät toimet oikein.
Lisäksi konsultti laatii kirjallisen raportin löydöksistä. Tämä asiakirja on olennainen pankin vaatimustenmukaisuustoimille tulevaisuudessa.
Customers Bank on tullut merkittäväksi kumppaniksi lukuisille kryptovaluuttayrityksille, mukaan lukien merkittävät pörssit ja stablecoinien liikkeeseenlaskijat. Pankin nousu kryptovaluutta-alueella sai vauhtia Silvergaten ja Signaturen kaatumisen jälkeen, jotka molemmat olivat olleet tukipilareita kryptovaluutta-alan pankkipalveluissa.
Lue lisää: Yhdysvaltain pankkikriisi 2023 selitettynä: Syyt, vaikutukset ja ratkaisut
Huomionarvoisesti heidän kaatumisensa jätti merkittävän aukon markkinoille, ja monet kryptovaluuttayritykset joutuivat etsimään uusia pankkikumppaneita. Kryptovaluuttoja suosivalla asenteellaan Customers Bank oli valmis täyttämään tämän aukon.
On tärkeää huomata, että huoli riskienhallinnasta ja kryptovaluuttatoimista edesauttoi Silvergaten ja Signature Bankin kaatumista. Nyt samat sääntelypaineet uhkaavat Customers Bankia.
Vastuuvapauslauseke
Kaikki verkkosivustollamme olevat tiedot julkaistaan vilpittömässä mielessä ja ainoastaan yleiseen tiedottamiseen. Lukijan on toimittava verkkosivustomme tietojen perusteella täysin omalla vastuullaan.
