Australian Securities and Investments Commission (ASIC) on menestyksekkäästi nostanut syytteen Bit Trade Pty Ltd:tä vastaan, joka on Kraken-kryptovaluuttapörssin operaattori Australiassa, mikä on johtanut 8 miljoonan dollarin sakkoon.
Sakko johtuu Bit Trade:n laittomasta marginaalilaajennustuotteen tarjoamisesta yli 1 100 australialaiselle asiakkaalle ilman vaadittujen sääntelyvelvoitteiden täyttämistä.
Kraken sai sakot sijoittajien vahingoittamisesta
Bit Trade, joka on Payward Incorporatedin tytäryhtiö, on rekisteröity AUSTRAC:iin ja operoi Krakenin Australian pörssiä. 8 miljoonan dollarin sakon lisäksi yhtiö kattaa myös ASIC:n oikeudenkäyntikulut.
“ASIC:n käynnistämät oikeustoimet ovat johtaneet siihen, että Kraken-kryptopörssin australialainen operaattori on määrätty maksamaan 8 miljoonaa dollaria laittomasta luottolaitoksen tarjoamisesta yli 1 100 australialaiselle asiakkaalle,” ASIC kertoi.
Virallisen lehdistötiedotteen mukaan Bit Trade on tarjonnut marginaalilaajennustuotetta lokakuusta 2021 lähtien. Tuotteen kerrotaan antaneen asiakkaille mahdollisuuden lainata varoja, jotka voitiin maksaa takaisin joko digitaalisina omaisuuserinä, kuten Bitcoin (BTC), tai kansallisina valuuttoina, kuten Yhdysvaltain dollareina.
Yhtiö ei kuitenkaan laatinut kohdemarkkinamääritystä (TMD). TMD on pakollinen asiakirja, joka määrittää sopivan yleisön rahoitustuotteille Australian suunnittelu- ja jakeluvelvoitteiden (DDO) mukaisesti.
Elokuussa 2024 liittovaltion tuomioistuin totesi, että Bit Trade:n marginaalilaajennustuote muodosti luottolaitoksen Australian lain mukaan. TMD:n puuttuminen tarkoitti, että yhtiö rikkoi sääntelyvastuitaan jokaisella tuotteen tarjoamisella. ASIC:n puheenjohtaja Joe Longo korosti päätöksen merkitystä.
“Kohdemarkkinamääritykset ovat keskeisiä varmistamaan, että sijoittajille ei markkinoida sopimattomia tuotteita, jotka voivat vahingoittaa heitä,” Longo totesi.
Hän korosti, että yli 1 100 asiakasta maksoi maksuja ja korkoja yli 7 miljoonaa dollaria, ja kaupankäyntitappiot ylittivät 5 miljoonaa dollaria. Huolestuttavasti yksi sijoittaja menetti yksin lähes 4 miljoonaa dollaria. Longo toisti päätöksen laajempia vaikutuksia.
Lisäksi tuomari Nicholas, sakkoa määrätessään, kritisoi Bit Trade:n noudattamiskäytäntöjä ja kuvaili yhtiön noudattamisjärjestelmää “vakavasti puutteelliseksi”. Tuomioistuin totesi, että Bit Trade:n toimet saivat motivaationsa tulonhankinnasta, mikä johtui siitä, että yhtiö jatkoi tuotteen tarjoamista, vaikka se oli tietoinen mahdollisista lainrikkomuksista.
“Bit Trade ei kiinnittänyt huomiota DDO-järjestelmän vaatimuksiin ennen kuin ASIC toi ne ensimmäisen kerran sen tietoon,” hän huomautti.
Suunnittelu- ja jakeluvelvoite (DDO) -kehys edellyttää, että yritykset suunnittelevat rahoitustuotteita, jotka on räätälöity tiettyjen kuluttajaryhmien tarpeisiin, ja jakavat niitä vastuullisesti.
Samaan aikaan tapaus tulee esille, kun ASIC lisää tarkkailuaan digitaalisen omaisuuden sektorilla. Sääntelyviranomainen on äskettäin aloittanut neuvottelut alan sidosryhmien kanssa. Se aikoo päivittää ohjeistustaan siitä, milloin digitaalisen omaisuuden tarjonta voi täyttää säänneltyjen rahoitustuotteiden kriteerit.
Nämä neuvottelut ovat avoinna palautteelle helmikuuhun 2025 asti. Toistaiseksi kuitenkin ASIC:n täytäntöönpanotoimet korostavat riskejä, jotka liittyvät sijoittamiseen digitaalisiin omaisuuseriin.
Oikeudellisten haasteiden lisäksi Kraken suunnittelee myös sulkevansa NFT-markkinapaikkansa. Tämä siirto mahdollistaa keskitetyn pörssin kohdentaa resursseja tuleviin projekteihin. Lokakuussa se irtisanoi jopa 15 % henkilöstöstään osana uudelleenjärjestelytoimiaan.
Huolimatta näistä toiminnallisista ongelmista, pörssi suunnittelee lanseeraavansa Layer-2-lohkoketjunsa ‘Ink’ vuonna 2025. Mahdollisuudet IPO:lle (alkuperäinen julkinen osakeanti) ovat myös edelleen olemassa odotettavissa olevien sääntelymuutosten myötä Yhdysvalloissa ensi vuonna.
Vastuuvapauslauseke
Kaikki verkkosivustollamme olevat tiedot julkaistaan vilpittömässä mielessä ja ainoastaan yleiseen tiedottamiseen. Lukijan on toimittava verkkosivustomme tietojen perusteella täysin omalla vastuullaan.
