Etelä-Korean Financial Intelligence Unit (FIU), osa Financial Services Commission (FSC), paljasti hämmästyttävän 500 000 – 600 000 epäiltyä rikkomusta Know Your Customer (KYC) -vaatimuksissa Upbitissä, maan suurimmassa kryptovaluuttapörssissä.
Löydös tehtiin Upbitin liiketoimintalisenssin uusimishakemuksen perusteellisen tarkastelun aikana, mikä herättää huolta mahdollisista laillisista ja sääntelyyn liittyvistä seurauksista.
Mahdolliset KYC-rikkomukset Upbitissä
Paikallinen media raportoi, että Etelä-Korean rahoitusalan lähteiden mukaan FIU:n havainnot olivat intensiivisen tarkastuksen tulosta, joka alkoi elokuun lopussa. Rikkomukset liittyvät puutteisiin Upbitin asiakasvarmennusprosesseissa, jotka ovat keskeinen osa rahanpesun estämistä (AML) ja terrorismin rahoituksen torjuntaa (CTF).
Rikkomuksiin kuuluu muun muassa se, että tilejä on hyväksytty puutteellisista tai epäselvistä henkilöllisyysasiakirjoista huolimatta. Rahoitusvalvojan mukaan tämä voi helpottaa laittomia toimia, kuten rahanpesua.
Upbitin virkailija on raportoidusti pidättäytynyt kommentoimasta FIU:n meneillään olevaa tarkastusta, viitaten luottamuksellisuuslausekkeisiin. Kuitenkin pörssin toiminnan tulevaisuus on vaakalaudalla, kun rahoitusviranomaiset varmistavat merkittyjen tapausten pätevyyden. Mahdolliset sakot voivat nousta jopa 100 miljoonaan woniin (noin 75 000 dollaria) per rikkomus.
Tämä ei ole ensimmäinen kerta, kun Upbit on tarkastelun kohteena. Etelä-Korean viranomaiset ovat jatkuvasti valvoneet pörssiä sen hallitsevan aseman vuoksi paikallisilla kryptomarkkinoilla. Huomionarvoista on, että sillä on suurin kaupankäyntivolyymi Etelä-Aasian alueella.
Kuten BeInCrypto raportoi, Etelä-Korean lainsäätäjät avasivat äskettäin tutkinnan Upbitiä vastaan. Tutkimus keskittyi virtuaalisen omaisuusmarkkinan monopolirakenteeseen, joka on rakennettu kaupankäyntialustan ympärille. Samoin Upbitin listaukset ovat aiheuttaneet merkittäviä markkinavaihteluita, mikä on herättänyt kysymyksiä läpinäkyvyydestä ja reiluista käytännöistä.
Upbit-listaukset pysyvät kiistanalaisina
Äskettäin Upbitin siirto laajentaa Uniswapin (UNI) kauppaparia aiheutti 150%:n volyymin nousun hajautetun vaihdon tokenille. Samoin pörssin suosio nosti Cat in a Dogs Worldin (MEW) uuteen huippuunsa, myös kauppaparin laajentamisen seurauksena. Muita tokeneita, jotka ovat hyötyneet kaupankäynnistä Upbitissä, ovat Injective (INJ) ja reaalimaailman omaisuuserä token Ondo Finance (ONDO).
Kuitenkin on mahdotonta sivuuttaa Etelä-Korean kauppiaiden osallistumista “pump and dump” -järjestelyihin, erityisesti altcoineille. Kuten CryptoQuantin toimitusjohtaja Ki Yong Ju huomautti, jotkut kauppiaat hyödyntävät Upbitin listauksia keinotekoisesti nostamaan tokenien hintoja ennen niiden myymistä, jättäen muut sijoittajat tappiolle.
“Korealaiset kryptovaluuttakauppiaat rakastavat pumppaamista ja dumppaamista altcoineilla, ironista kyllä,” Young Ju huomautti, esitellen videon.
Lisäksi kauppiaat pyrkivät hyödyntämään Kimchi-preemiota, hintaeroa Etelä-Korean ja ulkomaisten pörssien välillä. Vaikka nämä käytännöt eivät ole suoraan yhteydessä Upbitin johtoon, pörssin listauksilla on kiistaton vaikutus markkinoihin.
Samaan aikaan, jatkuvista sääntelyhaasteista huolimatta, Upbit on äskettäin ryhtynyt toimiin läpinäkyvyyden ja käyttäjien suojelun parantamiseksi. Heinäkuussa pörssi julkaisi ensimmäisen julkisen ilmoituksensa uuden Virtuaalisen Omaisuuden Käyttäjien Suojelulain alla. Tämä todisti Upbitin taloudellisen vakauden, käyttäjien omaisuusvarojen hallinnan ja riskienhallintakäytännöt, heijastaen pyrkimystä mukautua muuttuviin sääntelynormeihin.
Lisäksi Upbit on edistynyt globaalissa sääntelyn noudattamisessa. Tammikuussa se sai Digitaalisen Maksutoken Palveluiden Lisenssin Singaporen Rahoitusviranomaiselta (MAS). Tämä saavutus seurasi aikaisempaa ehdollista hyväksyntää samalta sääntelijältä. Lisenssi heijastaa Upbitin sitoutumista sääntelyn noudattamiseen kansainvälisillä markkinoilla, vaikka se kohtaa tarkastelua kotimaassa.
Siitä huolimatta FIU:n havainnoilla voi olla kauaskantoisia seurauksia Upbitille, sekä kotimaassa että kansainvälisesti. Vaikka rahoitusvalvoja ei ole vielä ilmoittanut lopullisia johtopäätöksiä, potentiaalisten rikkomusten laajuus voi johtaa raskaisiin sakkomaksuihin.
Lisäksi, maineen menetyksen lisäksi, tapaus voi herättää laajempia keskusteluja KYC-käytännöistä ja sääntelyn noudattamisesta Etelä-Korean kasvavalla kryptosektorilla. Upbitin asema markkinajohtajana tekee sen toimista erityisen merkittäviä. Sen hallitseva asema Etelä-Korean kaupankäyntivolyymissä muokkaa myös trendejä ja tokenien käyttöönottoa.
Vastuuvapauslauseke
Kaikki verkkosivustollamme olevat tiedot julkaistaan vilpittömässä mielessä ja ainoastaan yleiseen tiedottamiseen. Lukijan on toimittava verkkosivustomme tietojen perusteella täysin omalla vastuullaan.
