Aave DAO, Trident Digital, TokenLogic ja on-chain aggregaattori IntoTheBlock yhdistivät voimansa ensimmäisen 100 miljoonan dollarin kiinteän tuoton lainan lanseerauksessa.
Kiinteätuottoinen laina lukitsee 33 000 Ethereumia (ETH) kolmeksi kuukaudeksi, ja sen takaa IntoTheBlockin institutionaalisten DeFi-ratkaisujen ei-huoltajakontrolloitu älykäs sopimus. Lainanantajat saavat vakuudeksi aETH-tokeneita, jotka takaavat tuoton, joka on kaksinkertainen verrattuna ETH:n panostamiseen.
Aave DAO lanseeraa 100 miljoonan dollarin kiinteätuottoisen lainan
Kiinteätuottoinen laina toimii eräänlaisena tokenisoituna obligaationa tai turvallisuutena, jonka korkomaksut on suoraan kytketty Aave-protokollan tuloihin. Tämä järjestely varmistaa etujen tasapainon ja vähentää “väärän suunnan riskin” mahdollisuuksia, joka liittyy perinteisiin rakenteisiin, joissa velkojat kohtaavat suuremman altistumisen ja riskin, kun velallisen luottokelpoisuus heikkenee.
Näin ollen se mahdollistaa sijoittajien osallistumisen kiinteätuottoiseen mahdollisuuteen toimittamalla pääomaa ETH:n muodossa ja vastaanottamalla vakuudeksi aETH-tokeneita. aETH on synteettinen johdannaisomaisuus, joka yhdistää tällä hetkellä epälikvidin Ethereum 2.0:n ja säännöllisen Ethereum-verkon.
Kiinteätuottoinen laina havainnollistaa, kuinka tokenisointi ja lohkoketjuteknologia voivat mullistaa obligaatioiden ja turvallisuuden liikkeeseenlaskun ja hallinnan. Tämä tokenisointiprosessi muuttaa perinteiset obligaatiot tai turvallisuudet digitaalisiksi omaisuuseriksi, jotka ovat turvallisesti vaihdettavissa lohkoketjuverkoissa.
Lue lisää: Kuinka käyttää Aavea Aave V4:n turvallisemmissa, nopeammissa lainaratkaisuissa
Aave DAO tukee tätä kiinteätuottoista lainaa ylläpitämällä tuottoja laina-ajan yli käyttäen Aave-lainausprotokollan tuottamia tuloja. Kun laina-aika päättyy, älykäs sopimus avautuu. Tämä mahdollistaa lainanantajien alkuperäisen ETH-talletuksen ja kertyneiden korkojen nostamisen, avaten uusia mahdollisuuksia luoda ja käydä kauppaa tokenisoiduilla rahoitusinstrumenteilla hajautetulla ja inklusiivisella tavalla.
Trendi on saamassa jalansijaa vuonna 2024, houkutellen alan jättiläisiä kuten BlackRock, joka maksoi 2,1 miljoonaa dollaria osinkoina heinäkuussa. Muita merkittäviä toimijoita arvopaperien tokenisointisektorilla ovat Ondo Finance ja Franklin Templeton. Yhdessä näiden markkina-arvo ylittää 1,3 miljardia dollaria.
Lanseeraus merkitsee suurta askelta Aave DAO:lle, toteuttaen Aave v3:n mallin tukemaan ETH:hen sidottuja omaisuuseriä. Se on linjassa laajemman aloitteen kanssa edistää Liquid Restaking Tokeneita (LRT) Mellow Financen symbioottisessa uudelleenpanostusprotokollassa yhdessä Lido DAO:n kanssa.
Uudelleenpanostusratkaisu perinteisiin haasteisiin on-chain obligaatioissa
Perinteiset haasteet liittyen määräaikaisen velan saatavuuteen vaikuttavat alan edistymiseen. Niiden volatiliteetin ja epälikviditeetin vuoksi pyrkimykset käyttää hallintotokeneita vakuutena on-chain “obligaatioiden” perustamisessa pysyvät estettyinä. Rakenteet suosivat epäsuhtaisesti lainanottajia, altistaen lainanantajat vakaville riskeille ilman vastaavaa palkkiota.
Tätä taustaa vasten uudelleenpanostus on noussut yhdeksi mielenkiintoisimmista krypto-narratiiveista vuonna 2024. Dunen data näyttää, että 27,86% ETH:n tarjonnasta on panostettu. Se myös osoittaa staked ETH:n (stETH) jatkuvan kasvun, ylittäen 34 miljoonaa, ja validaattorien määrän nousevan yli miljoonaan.
Äskettäin CoinGecko raportoi, että EigenLayerin uudelleenpanostus myötävaikutti Ethereum ekosysteemin saavutuksiin Q1 2024:ssä.
Lue lisää: Ethereumin uudelleenpanostus: Mikä se on ja kuinka se toimii?
BeInCrypto kertoi myös Symbioticin debyytistä kesäkuun puolivälissä, joka pyrkii tarjoamaan joustavia, luvanvaraisia uudelleenpanostusvaihtoehtoja. Lanseeraus seurasi 5,8 miljoonan dollarin rahoituskierrosta Paradigmilta ja Cyber Fundilta. Uusi projekti asettaa merkittävän haasteen EigenLayerille, joka on merkittävä toimija Ethereum-uudelleenpanostussektorilla.
Nämä kehitykset merkitsevät uuden aikakauden mahdollisuuksien alkua digitaalisen omaisuuden alalla, osoittaen jatkuvaa innovaatiota. Se asettaa myös uuden standardin turvallisille, tasapainoisille, molemminpuolisesti hyödyllisille rahoitustuotteille hajautetussa rahoituksessa.
Trusted
Vastuuvapauslauseke
Kaikki verkkosivustollamme olevat tiedot julkaistaan vilpittömässä mielessä ja ainoastaan yleiseen tiedottamiseen. Lukijan on toimittava verkkosivustomme tietojen perusteella täysin omalla vastuullaan.
